스위스의 글로벌 금융그룹, UBS 그룹(UBS Group AG)의 역사, 대표상품 및 서비스, 알아둘 점들

스위스의 글로벌 금융그룹, UBS 그룹(UBS Group AG)의 역사, 대표상품 및 서비스, 알아둘 점들

 

 

UBS 그룹(UBS Group AG)은 160년이 넘는 역사를 자랑하는 세계에서 가장 크고 존경받는 금융 기관 중 하나입니다. 스위스 취리히와 바젤에 본사를 두고 있는 UBS는 1998년 스위스은행(SBC)과 스위스유니온은행(UBS)의 합병으로 탄생했습니다. 이후 자산 관리, 투자 은행 및 자산 관리 분야의 글로벌 강자로 발전했습니다. 프라이빗 뱅킹부터 자산 관리, 투자 은행, 소매 뱅킹에 이르는 종합적인 서비스를 제공하며 전 세계 개인 투자자와 대형 기관 고객을 모두 만족시키고 있습니다. UBS는 고품질 금융 솔루션, 혁신적인 접근 방식, 지속 가능성에 대한 헌신으로 유명합니다. 전 세계 주요 금융 허브에서 사업을 운영하는 UBS는 세계 경제에서 중추적인 역할을 담당하고 있습니다. 이 포스팅에서는 UBS의 역사, 주력 상품과 서비스, 모든 투자자가 UBS 그룹에 대해 알아야 할 5가지 주요 사실을 살펴보겠습니다.

 

 

◇UBS 그룹 AG의 간략한 역사

UBS의 뿌리는 1862년 스위스 바젤에 Basler Bankverein이 설립되었을 때로 거슬러 올라갑니다. 이것이 훗날 UBS의 시작이었습니다. 1900년에는 UBS의 또 다른 주요 선구자인 스위스 은행 주식회사(SBC)가 설립되었습니다. SBC는 스위스와 더 넓은 금융 산업의 금융 지형을 형성하는 데 중요한 역할을 했습니다. 1912년에는 취리히에 스위스 연방은행(UBS)이 설립되어 글로벌 무대에서 스위스 은행의 입지가 더욱 확대되었습니다. 그 후 수십 년 동안 SBC와 UBS는 빠르게 성장하여 투자 은행과 프라이빗 뱅킹 분야에서 세계적인 입지를 다지며 스위스를 대표하는 두 금융 기관으로 자리 잡았습니다.

 

합병과 UBS의 탄생(1990년대)

UBS의 역사에서 중요한 전환점이 된 것은 1998년 스위스은행공사(SBC)가 스위스유니온은행(UBS)과 합병한 것입니다. 이 합병으로 UBS라는 이름으로 운영되는 세계 최대 금융 서비스 회사 중 하나가 탄생했습니다. 새로운 글로벌 진출과 향상된 역량으로 개인 및 기관 고객 모두에게 훨씬 더 큰 규모의 서비스를 제공할 수 있게 되었습니다. 또한 이번 합병을 통해 UBS는 전통적인 은행 서비스에서 강력한 입지를 유지하면서 자산 관리, 투자 은행, 자산 운용에 중점을 둔 다각화된 비즈니스 모델로 전환할 수 있게 되었습니다. SBC의 기업금융 전문성과 UBS의 강력한 자산 관리 기반이 결합되어 UBS의 미래 성장을 위한 견고한 플랫폼이 마련되었습니다.

 

확장과 혁신(2000년대~2010년대)

2000년대 초, UBS는 전통적인 금융 자문부터 보다 정교한 투자 솔루션에 이르기까지 광범위한 투자 상품을 제공하는 것으로 유명한 자산 관리 분야의 글로벌 리더가 되었습니다. 2006년에는 미국의 선도적인 투자 회사인 파인웨버를 인수하여 미국 시장에서 UBS의 입지를 확대하고 자산 관리 역량을 강화하는 또 다른 중요한 행보를 보였습니다. 2008년 금융 위기는 위험 자산에 대한 노출로 인해 상당한 손실을 입으면서 UBS에 어려움을 안겨주었습니다. 하지만 UBS는 리스크를 줄이고 대차대조표를 재건하는 데 주력하면서 새로운 규제 환경에 적응하고 회복했습니다. 2010년대에는 지속 가능한 금융과 사회적 책임 투자(SRI)에 대한 전 세계적인 관심이 높아지면서 UBS는 이 분야에 더욱 집중하기 시작했습니다. 다양한 ESG 중심 투자 상품을 출시하고 비즈니스 관행을 지속 가능성 원칙에 맞추기 위해 노력했습니다.

 

최근 동향(2020년~현재)

2023년에 UBS는 전 세계 은행업계를 재편한 역사적인 거래로 크레디트스위스를 인수하는 대규모 인수를 단행했습니다. 이 합병으로 UBS의 시장 점유율은 크게 증가했으며, 글로벌 은행 업계에서 상위권 업체로서의 입지를 공고히 했습니다. 크레디트스위스와의 통합으로 UBS는 투자은행 및 자산 관리 역량을 확대하여 자산 관리 분야의 리더십을 더욱 강화했습니다. 오늘날 UBS는 디지털 뱅킹, 인공지능(AI), 지속 가능성에 중점을 두고 혁신을 지속하는 동시에 다양한 고객에게 고품질 금융 서비스를 제공한다는 강력한 명성을 유지하고 있습니다.

 

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◇UBS 그룹의 5가지 대표 상품(또는 서비스)

1. 자산 관리 서비스

UBS는 고액자산가(HNWI)와 초고액자산가(UHNWI)를 대상으로 하는 자산 관리 서비스로 유명합니다. 이러한 서비스에는 재무 계획, 투자 관리, 부동산 계획, 세금 최적화 등이 포함됩니다. UBS는 고객이 미래 세대를 위해 재산을 성장시키고 보존할 수 있도록 맞춤형 조언과 자산 전략을 제공합니다. 회사의 자산 관리 사업부는 포트폴리오 관리부터 패밀리 오피스 서비스와 같은 보다 전문적인 서비스에 이르기까지 다양한 솔루션을 제공하여 부유한 개인이 종합적으로 재정을 관리할 수 있도록 지원합니다.

 

2. 자산 관리 서비스

UBS의 자산 관리 사업부는 세계에서 가장 규모가 크고 명성이 높은 사업부 중 하나입니다. 주식 펀드, 채권 펀드, 대체 투자, 부동산 투자 등 다양한 투자 상품을 제공합니다. UBS는 연기금, 기부금, 재단, 국부펀드 등 기관 고객을 위한 자산을 관리합니다. UBS의 주요 강점 중 하나는 맞춤형 투자 솔루션을 찾는 고객을 위한 액티브 투자 전략과 함께 인덱스 펀드 및 상장지수펀드(ETF)와 같은 패시브 투자 솔루션을 제공할 수 있다는 점입니다. 글로벌 자산 배분 및 리스크 관리에 대한 전문성을 바탕으로 다양한 투자 목표에 맞는 다양하고 비용 효율적인 솔루션을 제공합니다.

 

3. 투자 은행 서비스

UBS는 기업금융, 인수합병(M&A) 자문, 자본조달, 주식 및 채권 발행 등 종합적인 투자은행 서비스를 제공합니다. 기술, 헬스케어, 에너지 등 다양한 분야의 고객에게 서비스를 제공합니다. UBS의 투자 은행 서비스는 전략적 자문을 제공하고 대규모의 복잡한 거래를 실행하는 능력으로 높은 평가를 받고 있습니다. 업계에 대한 심도 있는 전문 지식과 글로벌 네트워크를 바탕으로 기업, 정부, 기관 투자자들이 신뢰할 수 있는 파트너로 인정받고 있습니다.

 

4. 소매 금융 서비스(스위스)

UBS는 스위스에서 개인에게 저축 계좌, 당좌 예금, 모기지 및 개인 대출을 제공하는 다양한 소매 금융 서비스도 제공합니다. UBS의 소매 뱅킹 서비스는 주로 광범위한 개인 고객에게 서비스를 제공하는 스위스 시장에 초점을 맞추고 있습니다. UBS는 전통적인 뱅킹 서비스 외에도 고객이 온라인으로 계좌를 관리하고, 결제하고, 금융 상담을 받을 수 있는 모바일 앱을 비롯한 디지털 뱅킹 옵션을 제공합니다. 이 은행은 고객 경험을 향상하고 서비스 제공을 개선하기 위해 기술 혁신을 수용했습니다.

 

5. 지속 가능한 투자(ESG 펀드)

UBS는 투자자가 윤리적 가치에 따라 포트폴리오를 조정할 수 있는 다양한 ESG(환경, 사회, 지배구조) 펀드를 제공하며 지속 가능한 투자의 선두에 서 있습니다. UBS는 적극적 관리형 ESG 펀드와 패시브 ESG 인덱스 펀드를 모두 제공하여 고객이 투자 전략에 지속가능성을 통합하는 방법을 유연하게 선택할 수 있도록 합니다. 책임 투자에 대한 UBS의 노력은 기업 거버넌스 관행으로 확장되어 의사 결정 프로세스에 ESG 요소를 통합하고 고객이 사회와 환경에 긍정적으로 기여하는 기업에 투자하도록 장려합니다.

 

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◇투자자가 UBS 그룹에 대해 알아야 할 5가지 사실

1. UBS는 세계 최대 자산 관리자 중 하나입니다

UBS는 3조 달러가 넘는 자산을 관리하는 세계 최대 자산 관리 회사입니다(AUM). 이 회사의 자산 관리 사업부는 고액 자산가 및 초고액 자산가에게 서비스를 제공하여 복잡한 재무 의사 결정, 투자 관리, 미래 계획을 돕습니다. 자산 관리 부문에서의 강력한 입지는 UBS가 글로벌 금융 부문의 리더로 남을 수 있었던 주요 이유 중 하나입니다.

 

2. 강력한 글로벌 입지

UBS는 50개 이상의 국가에서 사업을 운영하고 뉴욕, 런던, 홍콩, 취리히 등 모든 주요 금융 허브에 사무소를 두고 있어 진정한 글로벌 입지를 확보하고 있습니다. 다양한 지역에서 고객에게 서비스를 제공할 수 있는 역량을 바탕으로 다양한 시장과 경제에 맞는 광범위한 솔루션을 제공할 수 있습니다.

 

3. ESG 및 지속 가능한 투자 분야의 리더

UBS는 환경, 사회, 거버넌스(ESG) 원칙을 투자 전략에 통합하는 데 상당한 진전을 이루었습니다. 다양한 ESG 중심 펀드를 제공하고 고객과 협력하여 포트폴리오를 지속 가능성 목표에 맞춰 조정합니다. 지속 가능한 투자에 대한 UBS의 노력은 빠르게 성장하는 이 분야의 리더로 자리매김했습니다.

 

4. 탄력적인 재무 성과

2008년 금융 위기와 코로나19 팬데믹과 같은 도전에 직면했음에도 불구하고 UBS는 지속적으로 탄력적인 재무 성과를 보여주었습니다. 탄탄한 대차대조표, 다각화된 수익원, 신중한 리스크 관리 관행 덕분에 시장 혼란을 극복하고 주주들에게 견고한 수익을 제공할 수 있었습니다.

 

5. UBS의 최근 크레디트 스위스 인수

2023년에 UBS는 은행 업계에서 가장 중요한 합병 중 하나인 Credit Suisse를 인수했습니다. 이 인수를 통해 UBS는 투자 은행 및 자산 관리 분야에서 입지를 확대하여 글로벌 금융 시장에서의 입지를 강화했습니다. 크레디트 스위스의 통합은 상당한 비용 절감과 시너지 효과를 가져와 글로벌 금융 서비스 업계에서 UBS의 경쟁력을 더욱 강화할 것으로 기대됩니다.

 

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