세계최대의 자산운용사, 블랙록(BlackRock)의 역사, 대표상품 및 서비스, 알아둘 점들

세계최대의 자산운용사, 블랙록(BlackRock)의 역사, 대표상품 및 서비스, 알아둘 점들

 

 

블랙록(BlackRock)은 세계에서 가장 크고 영향력 있는 자산 관리 회사 중 하나입니다. 1988년에 설립된 블랙록은 소규모 투자 회사에서 2023년 현재 8조 달러가 넘는 자산을 관리하는 글로벌 기업으로 성장했습니다. 이 회사는 주식 및 채권 상품, 상장지수펀드(ETF), 대체 투자, 지속 가능한 투자 전략 등 광범위한 투자 솔루션으로 잘 알려져 있습니다. 수년에 걸쳐 블랙록은 기술 중심의 투자 전략, 인덱스 펀드, 지속 가능하고 책임감 있는 투자에 대한 강력한 의지를 바탕으로 자산 관리 업계에 혁신을 일으켰습니다. 투명성, 혁신, 고객 만족을 위한 노력으로 기관 및 개인 투자 분야의 선두주자로 자리매김했습니다. 이 포스팅에서는 블랙록의 역사, 주요 상품 및 서비스, 투자자가 알아야 할 5가지 필수 사실에 대해 자세히 알아보겠습니다. 개인 투자자, 기관 고객 또는 회사에 대해 궁금한 사람이라면 오늘날의 진화하는 투자 환경에서 블랙록의 운영, 투자 상품 및 전략을 이해하는 것이 중요합니다.

 

 

◇블랙록의 간략한 연혁

블랙록은 1988년 로렌스 D. 핑크, 로버트 S. 카피토, 그리고 다른 전문가들로 구성된 팀이 리스크 관리와 혁신적인 전략에 중점을 둔 투자 관리 회사를 만들겠다는 비전을 가지고 설립했습니다. 원래 블랙록은 기관의 포트폴리오 관리 및 헤지 지원을 목표로 퍼스트 보스턴 코퍼레이션(이후 크레디트 스위스 퍼스트 보스턴으로 변경) 내 채권 투자 운용사로 시작되었습니다. 이 회사의 초기 성공은 기술과 데이터 기반 접근 방식을 활용하여 위험을 관리하고 강력한 투자 수익을 제공하는 능력에서 비롯되었습니다. 1992년 블랙록은 크레딧 스위스 퍼스트 보스턴에서 분사하여 독립했습니다. 이후 블랙록은 리스크 관리 분야의 글로벌 리더로서 명성을 쌓기 시작했고, 나중에 운영의 필수적인 부분이 된 도구와 모델을 개발했습니다.

 

확장 및 성장(2000~2010년대)

2000년대 초, 블랙록의 성장 궤도는 가속화되었고, 회사는 서비스를 다각화하기 시작했습니다. 2004년에 블랙록은 뉴욕증권거래소에 주식을 상장했습니다. 기업 공개(IPO)를 통해 자본을 조달하여 새로운 시장으로의 확장과 성장을 촉진할 수 있었습니다. 블랙록의 진정한 전환점은 2006년 메릴린치 인베스트먼트 매니저스(MLIM)를 인수한 것으로, 이 거래는 운용자산(AUM)을 거의 두 배로 늘리고 글로벌 입지를 크게 확장하는 계기가 되었습니다. 이 인수를 통해 블랙록은 주식 시장에서 더욱 강력한 입지를 확보할 수 있었고, 채권 투자를 넘어 주식 투자 및 대체 자산으로 서비스를 확장할 수 있었습니다.

 

아이셰어즈 인수 및 글로벌 리더십(2000년대~현재)

2009년, 블랙록은 당시 최대 상장지수펀드(ETF) 제공업체였던 iShares를 Barclays Global Investors로부터 인수했습니다. 이 전략적 인수를 통해 블랙록은 ETF 시장의 글로벌 리더가 되었으며, 현재도 세계 최대의 ETF 제공업체로 자리매김하고 있습니다. 블랙록은 iShares를 통해 소매 및 기관 고객에게 저비용의 다양한 투자 상품을 제공할 수 있는 역량을 확대했습니다. 2010년대 내내 블랙록은 유기적 성장과 전략적 인수를 통해 지속적으로 성장했습니다. 지속 가능한 투자 및 ESG(환경, 사회, 지배구조) 전략에서 입지를 더욱 강화하여 ESG 펀드 제품군을 출시하고 기업의 사회적 책임에 대한 집중도를 높였습니다. 또한 아시아와 유럽을 중심으로 새로운 지역으로 확장하여 글로벌 플랫폼을 지속적으로 구축했습니다. 2023년까지 블랙록의 운용자산(AUM)은 8조 달러를 돌파하여 세계 최대 자산 운용사가 되었습니다. 이 회사의 성공은 기술 중심의 투자 전략, 고객 우선 철학, 변화하는 시장 상황에 적응할 수 있는 능력에 중점을 둔 덕분입니다.

 

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◇블랙록의 대표 상품 및 서비스 5가지

1. iShares ETF

블랙록의 주력 상품 중 하나는 전 세계에서 가장 크고 인기 있는 상장지수펀드 중 하나인 iShares ETF 제품군입니다. iShares는 S&P 500, NASDAQ-100, MSCI 신흥시장 등 주요 지수를 추종하는 다양한 ETF를 제공합니다. 이러한 펀드를 통해 투자자는 낮은 비용 비율로 주식, 채권, 원자재 및 기타 자산 클래스에 폭넓게 노출될 수 있습니다. iShares ETF는 특히 분산투자, 유동성, 낮은 비용을 원하는 투자자에게 적합합니다. 주식 ETF, 채권 ETF 또는 섹터별 ETF를 찾고 있든 iShares는 패시브 및 액티브 투자 전략을 모두 충족하는 포괄적인 선택지를 제공합니다.

 

2. 블랙록 글로벌 할당 펀드 (MDLOX)

블랙록 글로벌 할당 펀드(MDLOX)는 블랙록에서 가장 잘 알려진 액티브 매니저 펀드 중 하나입니다. 이 펀드는 주식, 채권, 대체 투자를 포함한 다양한 자산군에 분산 투자하려는 투자자를 위해 설계되었습니다. 이 펀드는 시장 상황에 따라 펀드 매니저가 포트폴리오를 조정할 수 있는 유연한 자산 배분 접근 방식으로 유명합니다. 글로벌 할당 펀드는 글로벌 시장에 대한 폭넓은 노출을 추구하고 다각적이고 균형 잡힌 투자 방식을 원하는 투자자에게 훌륭한 옵션입니다. 복잡한 글로벌 금융 시장을 탐색하기 위해 전문적인 관리가 필요한 개인 및 기관 투자자 모두에게 인기 있는 선택지입니다.

 

3. 블랙록 ESG ETF 및 펀드

블랙록은 지속 가능한 투자 분야의 선구자이며 다양한 ESG 중심 상품을 제공합니다. 여기에는 환경, 사회, 지배구조 요소를 투자 프로세스에 통합하는 적극적 관리 펀드와 패시브 ETF가 모두 포함됩니다. 블랙록의 ESG ETF는 ESG 기준 준수 여부에 따라 기업을 선별하는 지수를 추적하여 투자자에게 높은 윤리적, 환경적, 사회적 기준을 충족하는 기업에 투자할 수 있는 기회를 제공합니다. 이 카테고리에서 가장 인기 있는 상품 중 하나는 탄소 배출량이 적은 기업에 투자하는 iShares MSCI ACWI 저탄소 목표 ETF입니다. 지속 가능한 투자에 대한 블랙록의 노력 덕분에 포트폴리오를 자신의 가치에 맞게 조정하려는 투자자들이 많이 찾는 회사가 되었습니다.

 

4. 블랙록 은퇴 솔루션

블랙록은 401(k) 플랜, 목표 날짜 펀드, 개인 은퇴 계좌(IRA)를 포함한 종합적인 은퇴 솔루션을 제공합니다. 이러한 상품은 개인이 장기적이고 다양한 투자 전략으로 은퇴 자금을 저축할 수 있도록 설계되었습니다. 예를 들어, 블랙록의 타겟데이트 펀드는 목표 은퇴일이 다가올수록 자산 배분을 자동으로 조정하여 보수적으로 운용합니다. 또한 블랙록은 기관 은퇴 솔루션을 제공하여 고용주가 직원을 위한 은퇴 계획을 관리할 수 있도록 지원합니다. 이러한 플랜은 종종 다양한 인력의 특정 요구 사항을 충족하도록 맞춤화되며 직원들에게 효과적이고 저렴한 은퇴 저축 옵션을 제공하는 것을 목표로 합니다.

 

5. 블랙록 대체 투자

전통적인 주식과 채권 외에도 블랙록은 부동산, 사모펀드, 헤지펀드 등 다양한 대체 투자를 제공합니다. 이러한 대체투자는 포트폴리오 다각화를 강화하고 특히 저금리 환경에서 잠재적으로 더 높은 수익을 제공하도록 설계되었습니다. 블랙록의 대체투자 상품은 전통적인 자산군을 넘어 포트폴리오를 다각화하고자 하는 고액자산가, 기관 투자자, 패밀리 오피스를 대상으로 합니다. 이러한 펀드는 종종 더 복잡하고 높은 수준의 위험을 수반하지만, 더 높은 수익률이나 고유 시장에 대한 노출을 원하는 투자자에게는 매력적인 옵션이 될 수 있습니다.

 

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◇투자자가 블랙록에 대해 알아야 할 5가지 사실

1. 블랙록은 세계 최대 자산운용사입니다

2023년 현재 블랙록은 8조 달러 이상의 자산을 관리하고 있으며, 세계 최대 자산 운용사입니다. 방대한 규모와 규모는 금융 시장에서 상당한 영향력을 발휘하여 고객에게 경쟁력 있는 가격과 더 유리한 조건을 제공할 수 있습니다. 자산 관리 분야에서 블랙록의 리더십은 광범위한 상품, 기술 발전, 변화하는 시장 상황에 적응할 수 있는 능력의 결과입니다.

 

2. 아이셰어즈 ETF로 패시브 투자를 개척한 블랙록

블랙록은 2009년 iShares를 인수하여 상장지수펀드(ETF) 분야의 글로벌 리더가 되었습니다. iShares는 저비용 패시브 투자 솔루션을 최초로 제공한 회사 중 하나였으며, 이후 다양한 인덱스 펀드와 ESG 중심의 ETF로 서비스를 확장했습니다. 투자자가 시장 지수를 능가하려고 하는 대신 시장 지수의 성과를 추적하는 패시브 투자는 최근 몇 년 동안 가장 인기 있는 투자 전략 중 하나가 되었습니다.

 

3. 지속 가능한 투자 및 ESG에 집중

블랙록은 지속 가능한 투자를 위해 많은 노력을 기울여 왔습니다. 래리 핑크의 리더십 아래 블랙록은 환경, 사회, 거버넌스(ESG) 요소를 투자 프로세스에 통합하기 위해 노력해 왔습니다. 블랙록은 지속 가능성의 중요성에 대해 목소리를 높여 왔으며 포트폴리오에 포함된 기업들이 더 나은 거버넌스 관행을 채택하고 환경에 미치는 영향을 개선하도록 장려해 왔습니다.

투자자들이 점점 더 자신의 가치에 맞게 포트폴리오를 조정하고 사회적 책임과 환경적 지속가능성을 우선시하는 기업을 지원하려는 투자자들의 움직임에 따라 블랙록의 ESG 투자는 투자 업계의 광범위한 추세를 반영하고 있습니다.

 

4. 블랙록의 기술 중심 접근 방식

블랙록의 주요 강점 중 하나는 기술을 활용하여 투자 결정을 내리고 리스크를 관리한다는 점입니다. 블랙록의 독점 플랫폼인 Aladdin(자산, 부채, 부채 및 파생상품 투자 네트워크)은 빅데이터와 인공 지능을 사용하여 투자 전문가에게 인사이트와 리스크 관리 도구를 제공합니다. 연금 펀드, 기부금 및 기타 금융 기관을 포함한 외부 고객과 블랙록 모두 알라딘을 사용하고 있습니다.

블랙록은 기술 혁신을 위한 노력을 통해 경쟁사보다 앞서 나가고 고객에게 더 나은 결과를 제공할 수 있습니다.

 

5. 장기적인 투자 전략에 전념하는 블랙록

블랙록은 오랜 시간 동안 꾸준히 부를 쌓을 수 있는 방법으로 장기 투자를 지지해 왔습니다. 이 회사는 고객이 다각화된 포트폴리오에 집중하고 손실을 초래할 수 있는 단기 시장 타이밍 전략을 피하도록 권장합니다. 블랙록의 패시브, 액티브, ESG 중심의 광범위한 투자 솔루션은 은퇴 저축 및 자산 축적과 같은 장기적인 재무 목표를 지원하도록 설계되었습니다.

 

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