미국의 다국적 금융서비스기업, 피델리티 인베스트먼트(Fidelity Investments)의 역사, 대표상품 및 서비스, 알아둘 점들

미국의 다국적 금융서비스기업, 피델리티 인베스트먼트(Fidelity Investments)의 역사, 대표상품 및 서비스, 알아둘 점들

 

 

 

 

 

피델리티 인베스트먼트(Fidelity Investments)는 가장 규모가 크고 잘 알려진 금융 서비스 회사 중 하나입니다. 1946년에 설립된 피델리티는 소규모 지역 중개 회사에서 소매 투자 관리부터 기관 자산 관리 및 재무 계획에 이르기까지 다양한 서비스를 제공하는 글로벌 강자로 성장했습니다. 이 회사는 혁신, 고객 서비스, 고객의 효과적인 자산 관리를 돕는 것으로 유명합니다. 수십 년 동안 피델리티는 투자 접근성을 민주화하는 수많은 상품과 서비스를 도입하여 금융 서비스 업계에 혁명을 일으켰습니다. 온라인 브로커리지 플랫폼과 은퇴 계획 서비스를 통해 개인 투자자와 기관 모두의 사랑을 받고 있습니다. 초보자와 노련한 전문가 모두를 위한 다양한 투자 솔루션을 통해 피델리티는 업계에서 신뢰받는 이름이 되었습니다. 이 포스팅에서는 피델리티의 역사, 대표적인 상품 및 서비스, 모든 투자자가 이 거대 금융회사에 대해 알아야 할 5가지 핵심 사실을 살펴봅니다.

 

 

◇피델리티 인베스트먼트의 간략한 역사

피델리티는 1946년 에드워드 C. 존슨 2세가 매사추세츠주 보스턴에 위치한 소규모 투자회사인 피델리티 매니지먼트 & 리서치로 설립했습니다. 초기에는 부유한 개인과 기관 고객을 위한 투자 리서치 및 포트폴리오 관리 서비스를 제공하는 데 주력했습니다. 이 회사의 초기 성공은 상세한 리서치와 고객에 대한 강한 헌신을 바탕으로 이루어졌습니다. 1950년대부터 뮤추얼 펀드를 관리하기 시작했고, 1960년에는 최초의 피델리티 펀드를 출시했습니다. 이는 회사가 더 넓은 금융 서비스 시장으로 확장하는 시작이었습니다. 전문적으로 관리되는 투자 펀드에 대한 액세스를 제공함으로써 피델리티는 부유한 투자자에게만 서비스를 제공하던 기존 증권사와 차별화되었습니다.

 

중개 및 은퇴 부문으로의 성장과 확장(1970년대~1990년대)

1970년대에 피델리티는 비즈니스 모델을 확장하는 데 상당한 진전을 이루었습니다. 피델리티는 최초로 할인 브로커리지 서비스를 제공하여 개인 투자자가 기존 브로커보다 저렴한 비용으로 주식을 거래할 수 있도록 했습니다. 이러한 투자 민주화는 피델리티의 고객 기반을 확대하고 성장하는 소매 브로커리지 분야의 리더로 자리매김하는 데 도움이 되었습니다. 1980년대에는 은퇴 솔루션에 더욱 집중하여 최초의 401(k) 은퇴 플랜을 출시했습니다. 이는 회사 역사에서 중요한 순간으로, 더 많은 사람들에게 직장 은퇴 저축 플랜을 소개하여 수백만 명의 미국인이 은퇴를 위한 저축을 할 수 있도록 도왔습니다. 1990년대에 피델리티는 온라인 브로커리지 서비스 개발을 선도하여 고객이 인터넷을 통해 주식, 뮤추얼 펀드 및 기타 자산을 거래할 수 있도록 했습니다. 이러한 기술 혁신을 통해 피델리티는 개인과 기관 모두에게 더 빠르고 편리한 투자 솔루션을 제공할 수 있었고, 금융 서비스 분야의 미래 지향적 리더로서 명성을 공고히 할 수 있었습니다.

 

현대 시대(2000년대~현재)

이후 20년 동안 피델리티는 지속적으로 발전하고 서비스를 확장했습니다. 2000년대에는 저비용 패시브 투자 솔루션에 대한 수요 증가에 맞춰 인덱스 펀드와 상장지수펀드(ETF)를 상품 라인업에 도입했습니다. 비용 효율적인 투자 전략과 강력한 기술 플랫폼에 중점을 둔 피델리티는 점점 더 혼잡해지는 투자 분야에서 경쟁력을 유지하는 데 도움이 되었습니다. 2013년에 피델리티는 젊은 세대가 저렴한 수수료와 자동화된 포트폴리오 관리로 투자에 더 쉽게 접근할 수 있도록 설계된 디지털 플랫폼인 '피델리티 고'를 출시했습니다. 또한 사회적 책임 투자(SRI) 및 환경, 사회, 지배구조(ESG) 펀드에 대한 관심을 확대하여 개인의 가치에 부합하는 투자에 대한 수요 증가를 활용했습니다. 현재 피델리티는 전 세계에서 사업을 운영하며 개인 투자자, 기관, 금융 자문사에게 다양한 투자 상품과 서비스를 제공하고 있습니다. 뮤추얼 펀드, 은퇴 플랜, 자산 관리, 브로커리지 서비스 등 종합적인 서비스를 제공하는 피델리티는 금융 서비스 업계에서 가장 신뢰받는 기업 중 하나로 자리매김하고 있습니다.

 

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◇피델리티 인베스트먼트의 5가지 주력 상품(또는 서비스)

1. 피델리티 뮤추얼 펀드

피델리티의 뮤추얼 펀드는 오랫동안 비즈니스의 초석이 되어 왔습니다. 이 회사는 주식, 채권, 머니 마켓에 투자하는 다양한 적극적 관리형 및 소극적 관리형 뮤추얼 펀드를 제공합니다. 이러한 펀드는 전문적으로 관리되는 자산으로 포트폴리오를 다각화하고자 하는 투자자를 위해 설계되었습니다. 피델리티는 특히 최소 투자 요건이 없고 비용 비율이 낮은 피델리티 플렉스 뮤추얼 펀드로 잘 알려져 있습니다. 이 펀드는 성장, 인컴, 섹터별, 해외 펀드 등 다양한 카테고리로 제공되므로 투자자는 자신의 목표와 위험 감수도에 가장 적합한 펀드를 선택할 수 있습니다. 피델리티의 광범위한 뮤추얼 펀드는 한 번의 투자로 다양한 자산군에 노출되기를 원하는 투자자에게 매력적인 옵션입니다.

 

2. 피델리티 401(k) 은퇴 플랜

피델리티는 미국에서 가장 큰 401(k) 은퇴 플랜 제공업체 중 하나입니다. 이 회사는 소규모 및 대규모 고용주 모두의 직장 퇴직 저축 플랜 설정 및 관리를 지원합니다. 피델리티는 맞춤형 솔루션을 제공하여 고용주가 목표 날짜 펀드, 인덱스 펀드, 액티브 뮤추얼 펀드 등 다양한 투자 옵션을 제공할 수 있도록 지원합니다. 또한 피델리티는 롤오버 서비스를 제공하여 직원이 직장을 옮길 때 기존 401(k) 계좌에서 피델리티 계좌로 자금을 이체할 수 있도록 지원합니다. 이를 통해 직원은 경력 전반에 걸쳐 은퇴 저축을 더 쉽게 관리할 수 있습니다. 직장 은퇴 플랜 외에도 피델리티는 개인이 세금 혜택이 있는 방식으로 은퇴 자금을 저축할 수 있도록 다양한 IRA(개인 은퇴 계좌) 및 Roth IRA 솔루션을 제공합니다.

 

3. 피델리티 브로커리지 서비스

피델리티의 브로커리지 서비스는 개인 투자자에게 주식, 채권, ETF, 옵션 등 다양한 금융상품을 매매하는 데 필요한 도구를 제공합니다. 피델리티의 온라인 브로커리지 플랫폼을 통해 투자자는 실시간 시장 데이터에 액세스하고, 거래하고, 포트폴리오를 추적할 수 있습니다. 또한 이 플랫폼은 보다 적극적인 투자 관리를 원하는 숙련된 투자자를 위한 고급 트레이딩 도구도 제공합니다. 피델리티의 브로커리지 서비스의 주요 장점 중 하나는 저렴한 거래 비용입니다. 이 회사는 주식, ETF, 옵션에 대해 수수료가 없는 거래를 제공하므로 비용에 민감한 투자자에게 매력적인 선택입니다. 또한 피델리티는 브로커리지 서비스를 통해 기존 IRA 및 Roth IRA와 같은 은퇴 계좌를 제공하므로 투자자는 과세 대상 계좌와 동일하게 쉽게 은퇴 저축을 관리할 수 있습니다.

 

4. 피델리티 자산 관리 서비스

피델리티는 개인 맞춤형 재무 계획과 투자 조언을 원하는 개인을 위한 다양한 자산 관리 서비스를 제공합니다. 피델리티의 재무 계획 서비스는 은퇴 계획, 세금 전략, 부동산 계획 등에 대한 일대일 지원을 제공합니다. 피델리티의 개인 자산 관리 팀은 고액 자산가들과 협력하여 맞춤형 포트폴리오 관리, 투자 전략, 세금 최적화 기법을 제공합니다. 이러한 서비스는 부유한 고객의 복잡한 재정적 요구를 충족하도록 설계되어 시간이 지남에 따라 재산을 늘리고 보존할 수 있도록 지원합니다. 피델리티는 전통적인 자산 관리 외에도 투자 문턱이 낮은 투자자를 위해 저비용으로 자동화된 포트폴리오 관리를 제공하는 온라인 플랫폼인 피델리티 Go를 통해 자동화된 투자 서비스를 제공합니다.

 

5. 피델리티 ETF

피델리티는 다양한 지수 및 자산 클래스를 추적하는 다양한 저비용 ETF를 제공하는 최대 규모의 상장지수펀드(ETF) 제공업체 중 하나가 되었습니다. 피델리티의 ETF 상품에는 다양한 투자 목표와 전략에 맞는 주식 ETF(주가지수를 추종하는)와 채권 ETF(채권 지수를 추종하는)가 모두 포함됩니다. 피델리티의 가장 잘 알려진 ETF 중 하나는 비용 비율이 없어 시장에서 가장 비용 효율적인 ETF 중 하나인 피델리티 ZERO 토탈 마켓 인덱스 펀드(FZROX)입니다. 가치, 모멘텀, 변동성 등의 요소를 활용해 기존 인덱스 펀드를 능가하는 성과를 추구하는 피델리티의 스마트베타 ETF도 시장 수익률에 대한 대안을 찾는 투자자들에게 인기가 있습니다.

 

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◇투자자가 피델리티 인베스트먼트에 대해 알아야 할 5가지 사실

1. 비용 효율적인 투자의 선두주자

피델리티는 오랫동안 저비용 투자 상품 제공의 선두주자였습니다. 수수료가 없는 거래 플랫폼과 낮은 비용 비율의 뮤추얼 펀드 및 ETF를 통해 비용에 민감한 투자자들에게 인기가 높습니다. 비용을 낮게 유지하려는 피델리티의 노력 덕분에 투자자는 장기적으로 수익을 극대화할 수 있습니다. 또한 피델리티 제로 토탈 마켓 인덱스 펀드와 같은 피델리티의 제로 수수료 펀드는 투자자에게 관리 수수료 없이 시장 선도 상품을 이용할 수 있는 기회를 제공함으로써 투자 업계에 새로운 기준을 제시했습니다.

 

2. 고객 서비스 부문에서의 강력한 실적

피델리티는 우수한 고객 서비스로 널리 알려져 있습니다. 전화 지원, 이메일 지원, 강력한 온라인 도움말 센터 등 다양한 고객 지원 채널을 제공합니다. 또한 은퇴 계획, 세금 전략 및 기타 복잡한 재무 결정에 도움을 줄 수 있는 재정 고문과 플래너를 제공합니다. 고객 우선 접근 방식을 통해 서비스 우수성을 인정받아 수많은 상을 수상했으며, 사용자 친화적인 플랫폼으로 투자자가 포트폴리오 관리, 성과 추적, 거래 체결을 쉽게 할 수 있습니다.

 

3. 기술 및 혁신에 집중

피델리티는 최첨단 기술과 혁신적인 투자 솔루션으로 유명합니다. 피델리티는 사용자가 어디서나 거래, 투자 추적, 금융 뉴스에 접속할 수 있는 피델리티 모바일 앱과 같이 투자를 쉽게 할 수 있는 디지털 도구에 지속적으로 투자하고 있습니다. 또한 피델리티는 실시간 시장 데이터, 차트 분석 도구, 스크리너 등 적극적인 트레이더를 위한 고급 도구도 제공합니다. 또한 투자자가 최소한의 노력으로 포트폴리오를 관리할 수 있는 저비용 로보 어드바이저인 피델리티 Go를 개발하는 등 기술에 대한 피델리티의 노력은 계속되고 있습니다.

 

4. 대규모 기관 고객 확보

개인 투자자에게 서비스를 제공할 뿐만 아니라 기관 투자 관리 분야의 주요 업체입니다. 이 회사는 연금 펀드, 기부금, 재단, 국부 펀드에 투자 솔루션을 제공합니다. 기관 비즈니스에는 자산 관리부터 수탁 서비스까지 다양한 서비스가 포함되어 있어 기관이 대규모 자본을 관리하고 성장시킬 수 있도록 지원합니다. 피델리티는 기관 투자에 대한 전문성을 바탕으로 투자 관리 기능을 아웃소싱하려는 대규모 조직에서 신뢰할 수 있는 파트너로 인정받고 있습니다.

 

5. 책임 투자(ESG)에 대한 약속

피델리티는 환경, 사회, 거버넌스(ESG) 투자에 중점을 두고 고객이 자신의 가치에 맞게 투자할 수 있는 능력을 제공합니다. 피델리티는 투자를 선택할 때 환경 영향, 사회적 책임, 기업 지배구조와 같은 요소를 고려하는 다양한 ESG 중심 펀드를 제공합니다. 이러한 책임 투자에 대한 피델리티의 노력은 사회를 고려한 투자 옵션에 대한 수요가 증가하고 있다는 인식과 강력한 ESG 관행을 가진 기업이 장기적인 성공에 더 유리하다는 믿음을 반영합니다.

 

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