프로젝트, 스타트업에 자금을 조달하는, 크라우드 펀딩(Crowdfunding)의 정의, 실제사례, 알아둘 점들

프로젝트, 스타트업에 자금을 조달하는, 크라우드 펀딩(Crowdfunding)의 정의, 실제사례, 알아둘 점들

 

 

 

 

 

크라우드 펀딩(Crowdfunding)은 프로젝트, 비즈니스, 스타트업에 자금을 조달하는 인기 있는 방법으로 빠르게 자리 잡았으며, 개인이나 그룹이 벤처나 아이디어를 지원하기 위해 돈을 모을 수 있습니다. 디지털 플랫폼의 등장으로 크라우드 펀딩은 그 어느 때보다 접근성이 높아져 투자 과정이 민주화되었습니다. 투자자에게 이 새로운 형태의 펀딩은 초기 단계의 기업이나 아이디어에 참여할 수 있는 특별한 기회를 제공하여 잠재적으로 높은 수익을 창출할 수 있지만, 상당한 위험도 수반합니다. 이 포스팅에서는 크라우드 펀딩이 무엇인지, 어떻게 작동하는지, 왜 새로운 프로젝트에 자금을 조달하는 데 크라우드 펀딩이 인기 있는 도구가 되었는지 자세히 살펴보겠습니다. 또한 성공적인 크라우드 펀딩 벤처의 실제 사례를 살펴보고 이 모델이 기업가와 투자자 모두에게 어떻게 도움이 될 수 있는지에 대한 인사이트를 제공합니다. 또한 투자자가 크라우드펀딩 분야에서 정보에 입각한 결정을 내리기 위해 알아야 할 주요 사실에 대해서도 살펴봅니다.

 

 

◇크라우드 펀딩(Crowdfunding)이란?

크라우드 펀딩은 일반적으로 온라인 플랫폼을 통해 많은 사람들로부터 소액의 자금을 모금하여 프로젝트나 벤처에 자금을 조달하는 방식입니다. 기업가가 은행이나 벤처 캐피털로부터 거액을 조달하는 기존의 자금 조달 방식과 달리 크라우드 펀딩은 개인이 직접 투자할 수 있어 상대적으로 적은 자본으로 아이디어나 사업을 시작할 수 있습니다. 이 과정은 일반적으로 크라우드 펀딩 플랫폼이라고 하는 전문 웹사이트를 통해 진행되며, 기업가나 프로젝트 제작자가 잠재 투자자에게 자신의 아이디어를 제시합니다. 이러한 플랫폼을 통해 개인은 자신이 믿는 프로젝트에 투자하거나 기부할 수 있습니다. 크라우드 펀딩은 펀딩의 유형과 투자자에게 제공되는 보상 또는 수익에 따라 다음과 같이 여러 가지 범주로 나눌 수 있습니다.

 

• 주식형 크라우드펀딩: 투자자는 투자에 대한 대가로 회사 소유권의 일부를 받게 됩니다.

• 리워드 기반 크라우드펀딩: 투자자는 제품이나 서비스 등의 리워드에 대한 대가로 돈을 기부하지만 지분을 받지는 않습니다.

• 부채형 크라우드펀딩: 투자자는 이자와 함께 상환을 기대하며 비즈니스 또는 프로젝트에 돈을 빌려줍니다.

• 기부 기반 크라우드펀딩: 사람들은 어떤 형태의 수익이나 보상을 기대하지 않고 대의를 지원하기 위해 돈을 기부합니다.

 

크라우드 펀딩은 기술, 엔터테인먼트, 의료, 부동산 등 다양한 분야의 프로젝트에 자금을 조달하는 방법으로 점점 인기를 얻고 있습니다. 투자자에게 크라우드 펀딩은 초기 단계의 스타트업 및 신생 기업에 참여함으로써 포트폴리오를 다양화할 수 있는 특별한 기회를 제공합니다.

 

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◇크라우드 펀딩의 실제 사례

1. 킥스타터: 페블 스마트워치

가장 유명한 크라우드 펀딩 성공 사례 중 하나는 페블 테크놀로지와 페블 스마트워치입니다. 2012년 킥스타터에서 출시된 페블 스마트워치는 68,000명 이상의 후원자로부터 무려 1,030만 달러라는 놀라운 금액을 모금했습니다. 페블은 웨어러블 스마트워치를 최초로 선보인 회사 중 하나였으며, 이 캠페인은 크라우드 펀딩을 통해 혁신적인 제품을 시장에 출시할 수 있다는 것을 보여주며 큰 성공을 거두었습니다. 경우 Kickstarter를 통해 프로젝트를 후원한 투자자는 기여도에 따라 제품 조기 출시 또는 페블 워치 스페셜 에디션 등의 리워드를 받았습니다. 투자자들은 회사의 지분을 받지는 못했지만, 최첨단 아이디어를 후원하고 자신이 믿고 있는 제품을 받을 수 있었습니다. 이러한 초기 단계의 지원은 2016년 Fitbit에 4,000만 달러에 인수된 페블의 궁극적인 성공으로 이어졌습니다. 이 사례는 리워드 기반 크라우드펀딩의 힘을 잘 보여줍니다. 크라우드 펀딩을 통해 소액 후원자들도 산업을 혁신할 수 있는 중요한 프로젝트에 자금을 지원할 수 있다는 것을 보여줍니다.

 

2. 크라우드큐브: 몬조 은행

주식형 크라우드펀딩의 예로는 Crowdcube 플랫폼을 통해 자본을 조달한 디지털 은행인 Monzo Bank가 있습니다. Monzo는 크라우드 펀딩을 통해 지지자 커뮤니티와 소통하고 운영 및 성장을 위한 자금을 조달했습니다. 단 몇 시간 만에 100만 파운드를 모금하고 결국 2천만 파운드를 돌파하는 등 캠페인은 매우 성공적이었습니다. Monzo의 크라우드 펀딩 캠페인에 참여한 투자자들은 회사의 주식을 받았고, 은행의 가치가 성장함에 따라 투자 가치도 증가했습니다. 이는 투자자가 스타트업에 투자하는 위험을 감수하는 동시에 회사가 성공할 경우 높은 수익을 얻을 수 있는 주식형 크라우드펀딩의 전형적인 예입니다. 이 사례에서 Monzo는 영국에서 가장 유명한 디지털 은행 중 하나가 되었으며, 초기 단계의 투자자에게 잠재적인 보상이 있음을 보여주었습니다. Monzo의 성공은 또한 크라우드 펀딩을 통해 기업이 고객 및 충성도 높은 지지자들과 어떻게 연결될 수 있는지를 보여줍니다. Monzo의 투자자 중 상당수는 이 은행 앱의 초기 사용자였으며, 자신이 사용하고 좋아하는 제품을 지지하는 데 열정적이었습니다. 이러한 연결은 브랜드에 대한 충성도 높은 고객 기반과 커뮤니티를 구축하는 데 도움이 되었으며, 이는 이후 성공에 큰 역할을 했습니다.

 

3. GoFundMe: 의료비 및 자선 단체 지원

비즈니스 벤처 외에도 의료비, 긴급 상황 또는 자선 활동과 같은 개인적인 목적을 위한 기부 기반 크라우드 펀딩에 GoFundMe와 같은 크라우드 펀딩 플랫폼이 주로 사용됩니다. 루게릭병이라고도 불리는 근위축성 측색 경화증 연구를 위해 수백만 달러를 모금한 ALS 아이스버킷 챌린지 캠페인의 GoFundMe가 유명한 예입니다. 이러한 경우 투자자는 금전적인 수익이나 보상을 받는 것이 아니라 누군가의 의료비 지원, 지역사회 지원, 자선 단체 기금 마련 등 자신이 믿는 대의에 기여하는 것입니다. 이러한 유형의 크라우드 펀딩은 비즈니스뿐만 아니라 개인, 사회, 자선 단체에 자금을 지원하는 데 크라우드 펀딩 모델이 얼마나 다양하게 활용될 수 있는지를 보여줍니다.

 

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◇투자자가 크라우드 펀딩에 대해 알아야 할 사실

1. 크라우드펀딩은 높은 위험과 높은 보상을 제공합니다

크라우드펀딩을 통한 투자는 본질적으로 위험하며, 특히 주식형 크라우드펀딩의 경우 더욱 그렇습니다. 스타트업은 변동성이 매우 크고 많은 신규 비즈니스가 실패합니다. 따라서 높은 수익률의 잠재력은 상당한 손실의 가능성을 동반합니다. 크라우드 펀딩 플랫폼은 초기 단계의 투자 기회에 대한 접근성을 제공하지만, 불확실성이 높다는 단점도 있습니다. 주식형 크라우드펀딩의 경우 투자자는 일반적으로 상장되지 않은 기업의 주식을 취득하기 때문에 투자금을 쉽게 유동화하기 어렵습니다. 따라서 투자자는 관련된 위험을 평가하고 투자 포트폴리오를 다각화하여 잠재적 손실을 줄이는 것이 중요합니다.

 

2. 크라우드펀딩은 규제를 받지만 항상 안전한 것은 아닙니다

크라우드펀딩은 특히 주식 및 부채 기반 플랫폼에 대해 규제를 받지만, 규제 수준은 국가마다 다를 수 있습니다. 예를 들어, 미국에서는 증권거래위원회(SEC)의 규제 크라우드펀딩에 따라 주식형 크라우드펀딩이 규제되며, 유럽에서는 각 국가마다 크라우드펀딩 플랫폼에 적용되는 자체 규칙이 있습니다. 이러한 규정은 크라우드펀딩 플랫폼이 일정한 범위 내에서 운영되도록 보장하지만, 사기나 프로젝트 실패와 관련된 위험을 반드시 제거하지는 않습니다. 투자자는 플랫폼을 신중하게 평가하고, 리뷰를 읽고, 평판이 좋은 사이트를 이용하고 있는지 확인하여 사기 위험을 최소화해야 합니다.

 

3. 크라우드 펀딩은 종종 유동적이지 않습니다

크라우드 펀딩, 특히 주식 기반 크라우드 펀딩에 투자할 때 어려운 점 중 하나는 유동성이 부족하다는 점입니다. 공개 시장에서 사고 팔 수 있는 주식과 달리 크라우드펀딩을 통해 취득한 회사의 주식은 매각이 어려울 수 있습니다. 회사가 인수되거나 상장되거나 다른 유동성 이벤트가 발생할 때까지 투자금이 고정되는 경우가 많습니다. 투자자에게는 엑시트 기회가 제한적일 수 있으므로 인내심을 갖고 장기적인 관점에서 투자에 임해야 할 수도 있습니다.

 

4. 크라우드 펀딩으로 포트폴리오를 다양화할 수 있습니다

크라우드펀딩은 스타트업과 초기 단계 기업에 투자함으로써 투자자가 포트폴리오를 다각화할 수 있는 기회를 제공합니다. 이러한 투자는 일반적으로 주식, 채권, 부동산과 같은 전통적인 자산군과 상관관계가 낮기 때문에 특히 시장 변동성이 큰 시기에 다각화 이점을 제공할 수 있습니다. 또한 크라우드펀딩을 통해 투자자는 틈새 산업이나 다른 방법으로는 접할 수 없는 독특한 프로젝트에 접근할 수 있습니다. 예를 들어, 신기술 회사, 사회적 의식이 있는 프로젝트 또는 자신의 가치관과 일치하는 창의적인 노력에 투자할 수 있습니다.

 

5. 크라우드 펀딩은 혁신을 지원하는 방법입니다

많은 투자자에게 크라우드 펀딩의 매력 중 하나는 혁신과 기업가 정신을 지원할 수 있는 기회라는 점입니다. 크라우드 펀딩을 통해 새로운 아이디어와 제품에 투자할 수 있으며, 종종 첨단 기술이나 독특한 비즈니스 모델을 조기에 접할 수 있는 기회를 제공하기도 합니다. 예를 들어, 킥스타터나 인디고고와 같은 플랫폼을 통해 새로운 기술 기기, 혁신적인 의료 솔루션 또는 업계에 지각변동을 일으킬 수 있는 창의적인 프로젝트를 후원할 수 있습니다. 크라우드 펀딩 캠페인에 참여하면 혁신과 기업가 정신을 지원하는 글로벌 커뮤니티의 일원이 될 수 있습니다.

 

6. 자세한 정보를 제공하는 크라우드 펀딩 플랫폼

크라우드펀딩 플랫폼은 종종 호스팅하는 프로젝트에 대한 자세한 정보를 제공합니다. 여기에는 일반적으로 사업 계획, 재무 계획, 프로젝트 배후에 있는 기업가의 배경 등이 포함됩니다. 투자자는 정보에 입각한 결정을 내리는 데 도움이 되는 풍부한 정보에 액세스할 수 있습니다. 하지만 모든 크라우드 펀딩 캠페인이 똑같이 유망하거나 투명한 것은 아니므로 직접 실사를 수행하는 것이 중요합니다.

 

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