2025년 미국의 대표적인 30년 국채 ETF TOP 10 추천

2025년 미국의 대표적인 30년 국채 ETF TOP 10 추천

 

 

미국 국채에 투자하는 것은 특히 저위험 옵션을 찾는 사람들에게 꾸준한 수익을 확보할 수 있는 안전하고 신뢰할 수 있는 방법으로 오랫동안 여겨져 왔습니다. 다양한 국채 중에서도 30년 만기 국채는 긴 만기와 매력적인 수익률로 인해 특히 인기가 있습니다. 보다 쉽고 간접적인 방식으로 채권에 투자하는 것을 선호하는 분들에게는, 직접 채권을 구매하지 않고도 30년 만기 국채에 투자할 수 있는 좋은 방법인 ETF를 추천합니다. 이 ETF를 통해 투자자들은 유동성과 편리성, 그리고 증권거래소에서 쉽게 거래할 수 있는 다양한 채권 포트폴리오의 지분을 구매할 수 있습니다. 이 포스팅에서는 2025년 미국의 대표적인 30년 만기 국채 ETF 10개를 살펴보고, 그 특징, 성과, 투자 전 고려해야 할 주요 요소에 대한 통찰력을 제공합니다.

 

 

1. iShares 20+ Year Treasury Bond ETF(TLT)

iShares 20+ Year Treasury Bond ETF(TLT)는 장기 미국 국채에 투자하는 가장 잘 알려져 있고 널리 거래되는 ETF 중 하나입니다. 이 펀드는 30년 만기 채권을 포함하여 만기가 20년 이상인 채권을 대상으로 합니다. 이 펀드는 유동성과 장기 국채에 대한 접근 용이성으로 인해 인기가 높으며, 안전하고 예측 가능한 소득 흐름을 원하는 투자자들에게 탁월한 선택입니다. TLT는 일반적으로 분기별로 배당금을 지급하며, 다른 국채 ETF에 비해 상대적으로 높은 수익률을 제공합니다.

 

창립 이래 TLT는 견고한 실적 기록을 유지해 왔으며, 수년 동안 안정적인 수익을 제공해 왔습니다. 미국 장기 국채에 대한 폭넓은 노출로 인해 안전한 투자를 원하는 사람들에게 핵심적인 선택입니다. 그러나 TLT는 금리 변동에 상당히 민감하다는 점을 유의해야 합니다. 금리가 상승하면 장기 채권의 가격이 크게 하락할 수 있으며, 이는 투자자에게 단기 손실을 초래할 수 있습니다. 그럼에도 불구하고 TLT는 시장 변동성을 견딜 수 있는 보수적인 투자자에게 신뢰할 수 있는 장기 수익을 제공하는 최고의 선택입니다.

 

2. Vanguard Long-Term Treasury ETF(VGLT)

Vanguard Long-Term Treasury ETF(VGLT)는 미국 국채 ETF의 또 다른 강력한 경쟁자로, 30년 만기 채권의 상당 부분을 보유하고 있으며, 만기가 10년 이상인 채권에 대한 노출을 제공합니다. 이 ETF는 낮은 비용 비율로 유명하며, 이는 비용에 민감한 투자자들에게 매력적입니다. VGLT는 장기 국채에 중점을 두기 때문에 정기적인 이자 지급을 받으면서 장기적으로 채권을 보유하려는 사람들에게 적합합니다.

 

또한 VGLT는 미국 재무부 시장을 효과적으로 추적한 이력이 있는 신뢰성과 성능으로도 잘 알려져 있습니다. 분기별로 배당금을 지급하는 것은 소득에 중점을 둔 투자자들에게 중요한 이점입니다. 다른 장기 재무부 ETF와 마찬가지로 VGLT는 금리 변화에 민감합니다. 금리가 오르면 VGLT 포트폴리오에 포함된 장기 채권을 포함한 장기 채권의 가치가 하락하는 것이 일반적입니다. 그러나 장기적이고 안정적인 소득에 초점을 맞춘 투자자에게 VGLT는 낮은 비용과 다양한 채권 포트폴리오를 제공하는 훌륭한 옵션입니다.

 

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3. Schwab U.S. Long-Term Treasury ETF(SCHQ)

Schwab U.S. Long-Term Treasury ETF(SCHQ)는 30년 만기 채권의 상당 부분을 포함하여 만기가 10년 이상인 미국 재무부 채권에 대한 노출을 제공합니다. Schwab의 ETF는 낮은 비용 비율로 인해 투자자의 비용을 낮춰주는 것으로 알려져 있습니다. 장기 국채에 초점을 맞춘 SCHQ는 상대적으로 안전하고 위험이 낮은 투자를 원하는 보수적인 투자자에게 이상적입니다. ETF는 분기별 배당금을 지급하며, 안정적인 현금 흐름을 원하는 소득 중심 투자자들에게 매력적입니다.

 

SCHQ는 장기 미국 국채의 성과를 추적하도록 설계되었으며, 포트폴리오의 비중이 20년 및 30년 만기 채권에 집중되어 있습니다. 미국 정부 부채 시장에 노출되는 동시에 개별 채권을 구매하는 복잡한 과정을 피하고자 하는 사람들에게 매력적인 선택입니다. 투자자들은 다른 장기 채권 펀드와 마찬가지로 SCHQ의 가격도 금리 변화에 따라 크게 변동될 수 있다는 점을 고려해야 합니다. SCHQ는 안정적인 수익률을 제공하지만, 금리가 크게 상승하면 가격이 급격히 하락할 수 있습니다. 그러나 낮은 비용 구조와 장기 국채에 대한 폭넓은 노출로 인해 ETF 분야에서 신뢰할 수 있는 옵션입니다.

 

4. iShares U.S. Treasury Bond ETF(GOVT)

iShares U.S. Treasury Bond ETF(GOVT)는 다양한 만기를 포함하는 미국 재무부 채권에 폭넓게 노출되는 ETF입니다. 다양한 만기의 채권을 포함하지만, GOVT의 보유 자산의 상당 부분은 30년 만기 채권을 포함한 장기 재무부 채권에 투자됩니다. 이 ETF는 유동성과 투자자들이 미국 정부 부채의 전체 스펙트럼에 노출될 수 있는 쉬운 방법으로 잘 알려져 있습니다. GOVT는 상대적으로 낮은 비용 비율을 가지고 있어, 정부 증권 투자를 하면서 수수료를 최소화하고자 하는 투자자들에게 매력적인 선택입니다.

 

GOVT는 분기별 배당금을 통해 수익을 제공하며, 다양한 채권 보유로 위험과 보상의 균형이 잘 맞습니다. 단기 및 장기 국채를 모두 포함하고 있지만, 장기 채권이 일반적으로 펀드의 상당 부분을 차지합니다. 그러나 다른 장기 채권 ETF와 마찬가지로 GOVT도 금리 변동으로 인한 가격 변동에 취약합니다. 금리 상승 환경은 특히 장기 채권의 경우 이 ETF가 보유한 채권의 가치 하락으로 이어질 수 있습니다. 그럼에도 불구하고 GOVT는 미국 재무부 증권에 대한 폭넓은 노출을 원하는 사람들에게 여전히 확실한 선택입니다.

 

5. SPDR Portfolio Long Term Treasury ETF(SPTL)

SPDR Portfolio Long Term Treasury ETF(SPTL)는 만기가 10년 이상인 미국 국채에 투자할 수 있는 상품으로, 그 중 상당 부분이 30년 만기 채권입니다. 이 ETF는 SPDR 포트폴리오 펀드에 속해 있으며, 경제성과 비용 효율성으로 잘 알려져 있습니다. SPTL은 만기가 긴 채권을 포함하는 블룸버그 바클레이즈 미국 장기 국채 지수를 추적합니다. 미국 장기 국채에 투자할 수 있는 간단하고 저렴한 방법을 찾는 투자자들에게 이상적인 옵션입니다.

 

SPTL은 분기별 수익을 제공하며, 미국 정부 채권의 안정성과 안전성을 선호하는 투자자들에게 인기가 있습니다. 다른 장기 국채 ETF와 마찬가지로, SPTL의 가치는 금리 변동에 영향을 받을 수 있다는 점에 유의해야 합니다. 금리가 상승하면 SPTL의 포트폴리오에 있는 장기채권의 가치는 일반적으로 하락합니다. 그러나 이러한 위험에도 불구하고 ETF가 장기채권에 초점을 맞추고 있기 때문에 장기적으로 미국 국채에 투자하려는 사람들에게 매력적인 옵션입니다. 비용 효율적인 구조와 폭넓은 채권 노출은 최소한의 수수료로 수익을 추구하는 투자자들에게 인기가 있습니다.

 

6. Invesco 1-30 Laddered Treasury ETF(PLW)

Invesco 1-30 Laddered Treasury ETF(PLW)는 1년에서 30년까지의 만기를 가진 미국 국채에 투자하는 래더링 전략을 채택한다는 점에서 독특합니다. 이 전략은 채권의 만기를 분산시켜 시간이 지남에 따라 보다 예측 가능한 소득 흐름을 가능하게 합니다. 이 펀드는 정기적으로 만기가 도래하는 채권을 보유함으로써 이자율 위험을 줄이도록 설계되었습니다. 이 펀드는 다양한 기간을 가진 채권을 포함하고 있지만, 30년 만기 채권에 상당한 비중을 두어 장기 국채에 대한 노출을 제공합니다.

 

PLW는 미국 재무부 채권에 계속 집중하면서 채권 보유를 다양화하려는 투자자들에게 훌륭한 옵션입니다. 계단식 구조는 펀드의 채권 만기가 시간의 흐름에 따라 분산되도록 함으로써 금리 상승의 영향을 줄여줍니다. 월별 배당금을 지급하기 때문에 정기적인 수입을 원하는 사람들에게 매력적입니다. 그러나 다양한 만기의 채권을 보유하고 있기 때문에 PLW의 성과는 전통적인 장기 국채 ETF보다 추적하기가 조금 더 복잡할 수 있습니다. 그럼에도 불구하고 안정적인 수입 흐름과 금리 변동으로부터의 보호를 원하는 사람들에게 PLW는 탁월한 선택입니다.

 

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7. WisdomTree U.S. 10-Year+ Treasury ETF(TENZ)

WisdomTree U.S. 10-Year+ Treasury ETF(TENZ)는 30년 만기 채권의 상당 부분을 포함하여 만기가 10년 이상인 미국 재무부 채권에 중점을 둡니다. TENZ는 미국 재무부 채권 시장의 성과를 추적하도록 설계된 전략을 통해 장기 재무부 채권에 대한 노출을 제공합니다. 비교적 낮은 비용 비율로 인해 특히 인기가 높으며, 합리적인 가격의 옵션을 찾는 투자자들에게 매력적인 선택입니다. 다른 장기 채권 ETF와 마찬가지로 TENZ는 분기별로 배당금을 지급하여 꾸준한 수입을 제공합니다.

 

TENZ는 장기 국채의 성과를 포착하도록 설계되어 상대적으로 안정적이고 위험이 낮은 투자를 원하는 사람들에게 탁월한 선택입니다. 그러나 다른 장기 채권 ETF와 마찬가지로 이 상품도 금리 변동에 민감하며, 금리가 상승하면 가치가 하락할 수 있습니다. 그럼에도 불구하고 TENZ는 미국 국채에 장기적으로 투자하고자 하는 투자자들에게 신뢰할 수 있는 옵션임을 입증했습니다. 간단한 구조, 낮은 수수료, 일관된 배당 지급은 미국 국채의 장기적인 안전성에 초점을 맞춘 사람들에게 확실한 선택입니다.

 

8. iShares Long-Term Treasury Bond ETF(ILTB)

iShares Long-Term Treasury Bond ETF(ILTB)는 만기가 10년 이상인 미국 국채에 투자하고, 펀드 자산의 상당 부분을 30년 만기 채권에 투자합니다. ILTB는 ETF 시장에서 강력한 입지를 구축한 것으로 유명한 자산 운용 회사인 블랙록(BlackRock)이 운용합니다. 이 펀드의 목표는 장기 국채에 초점을 맞춘 블룸버그 바클레이즈 미국 장기 국채 지수의 성과를 추적하는 것입니다. 이 ETF는 유동성, 낮은 비용 비율, 미국 국채의 안정성으로 인해 인기가 있습니다.

 

ILTB는 미국 국채의 안전성을 활용하고자 하는 보수적인 투자자들에게 훌륭한 선택입니다. 포트폴리오는 주로 장기 국채로 구성되어 있어 금리 변동에 민감합니다. 금리가 상승하면, ILTB 포트폴리오를 포함한 장기 채권의 가격은 일반적으로 하락합니다. 이러한 위험에도 불구하고, ILTB는 장기적으로 안정적인 성과를 거두어 일관된 수익과 분기별 배당금을 제공한다는 것을 입증했습니다. 낮은 비용으로 장기 국채에 투자할 수 있는 간단한 방법을 찾는 사람들에게 ILTB는 균형 잡힌 매력적인 옵션을 제공합니다.

 

9. Direxion Daily 20+ Year Treasury Bull 3x Shares ETF(TMF)

Direxion Daily 20+ Year Treasury Bull 3x Shares ETF(TMF)는 30년 만기 국채에 대한 상당한 노출을 포함하여 20년 이상의 만기를 가진 미국 재무부 채권의 일일 수익률의 3배를 제공하는 ETF입니다. 전통적인 재무부 채권 ETF와는 달리, TMF는 레버리지 방식입니다. 즉, 장기 미국 재무부 채권의 일일 수익률을 증폭시키는 것을 추구합니다. 따라서 국채 가격의 단기적 움직임을 활용하고자 하는 투자자들에게 적합합니다. 특히 채권 가격이 상승할 것으로 예상되거나 금리가 하락할 것으로 예상되는 경우에 더욱 그렇습니다.

 

TMF는 장기 국채에 대한 노출을 확대하고자 하는 단기 트레이더들에게는 매력적인 옵션이 될 수 있지만, 레버리지와 관련된 위험 때문에 매수 후 보유하는 투자자들에게는 적합하지 않습니다. 펀드의 가치는 매일 크게 변동할 수 있으며, 이로 인해 금리가 상승할 때 노출이 증폭되어 더 큰 손실을 입을 수 있습니다. 그러나 위험 허용 범위가 넓고 적극적인 거래 전략을 가진 투자자에게는 TMF가 단기 채권 가격 변동을 포착하여 더 높은 수익을 올릴 수 있는 기회를 제공할 수 있습니다. 레버리지를 사용하면 이익과 손실이 모두 증폭될 수 있으므로 주의해서 접근해야 합니다.

 

10. SPDR Bloomberg 1-10 Year Treasury Bond ETF(SPTM)

SPDR Bloomberg 1-10 Year Treasury Bond ETF(SPTM)는 일반적으로 다른 ETF에 있는 30년 만기 국채만큼 길지는 않지만, 장기 국채의 일부를 포함하여 만기가 1년에서 10년인 미국 국채에 중점을 둡니다. SPTM은 다른 30년 만기 국채에 초점을 맞춘 ETF에 비해 상대적으로 만기가 짧은 국채에 대한 노출을 제공하는 블룸버그 미국 1-10년 만기 국채 지수를 추적합니다. 이 ETF가 특별히 30년 만기 국채를 대상으로 하지 않는다고 하더라도, 미국 국채에 대한 다양한 노출을 원하는 투자자들에게는 여전히 위험이 낮은 대안으로 작용할 수 있습니다.

 

SPTM은 낮은 비용과 높은 유동성을 제공하므로, 개별 증권을 관리하는 복잡한 과정 없이 미국 국채를 포트폴리오에 추가하려는 사람들에게 매력적인 옵션입니다. 분기별 배당금을 지급하므로, 소득에 초점을 맞춘 투자자들이 정기적인 배당금 지급의 혜택을 누릴 수 있습니다. 주로 단기 채권을 보유하고 있지만, 낮은 비용 구조와 국채에 중점을 둔다는 점에서 안정성과 수익의 균형을 추구하는 보수적인 투자자에게 좋은 옵션입니다. 그러나 투자자들은 SPTM의 가격 변동이 30년 만기 국채와 같은 장기 채권에 중점을 둔 ETF보다 덜 뚜렷하다는 점을 기억해야 합니다. 위험 프로필이 낮지만, 최소한의 수수료로 안정적인 수익을 원하는 사람들에게는 여전히 견고한 기초 자산으로 작용합니다.

 

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