2025년 미국의 대표적인 월배당 ETF TOP 10

2025년 미국의 대표적인 월배당 ETF TOP 10

 

 

안정적이고 예측 가능한 수입을 원하는 투자자들에게 월배당 ETF는 훌륭한 해결책입니다. 분기별 배당금 지급과 달리, 월배당 ETF는 매달 수입을 분배하여 투자자들에게 안정적인 현금 흐름을 제공합니다. 이는 생활비를 투자 수입에 의존하거나 포트폴리오를 키우기 위해 배당금을 재투자하고자 하는 사람들에게 특히 매력적입니다. 월별 배당금 지급의 추세는 최근 몇 년 동안 더 많은 투자자들이 편리함과 일관성을 추구하면서 더욱 인기를 끌고 있습니다. 특히 미국의 월배당 ETF는 정기적인 소득을 제공하면서 동시에 다각화를 가능하게 한다는 점에서 주목받고 있습니다. 이 포스팅에서는 2025년 미국 월간 배당 ETF 상위 10개를 살펴보고, 배당소득 중심 투자자를 위한 특징, 수익률, 장점에 대해 알아보겠습니다.

 

 

1. Invesco S&P 500 High Dividend Low Volatility ETF(SPHD)

Invesco S&P 500 High Dividend Low Volatility ETF(SPHD)는 소득 투자자들 사이에서 인기 있는 선택입니다. SPHD는 S&P 500 저변동성 고배당 지수의 성과를 추적하는 것을 목표로 하고 있으며, S&P 500의 50개 주식으로 구성되어 있으며, 높은 배당 수익률과 낮은 변동성을 가지고 있습니다. 이 ETF는 안정적인 배당금을 꾸준히 지급해 온 안정된 기업에 초점을 맞추고 있어, 소득과 안정성을 모두 추구하는 사람들에게 좋은 선택입니다. 이 ETF의 운용보수는 0.30%로, 고수익, 저변동성 주식에 초점을 맞추고 있다는 점을 고려하면 합리적인 수준입니다. SPHD는 매월 배당금을 지급하여 투자자들에게 정기적인 소득 흐름을 제공합니다.

 

2025년에는 SPHD가 약 4.5%에서 5%의 수익률을 제공할 것으로 예상되어, 수익률 측면에서 가장 매력적인 월간 배당 ETF 중 하나가 될 것입니다. 이 ETF가 낮은 변동성에 초점을 맞추고 있다는 것은 다른 고수익 ETF에 비해 가격 변동이 적다는 것을 의미하므로, 보다 안정적인 수입원을 원하는 보수적인 투자자에게 이상적입니다. SPHD의 포트폴리오에는 배당금을 꾸준히 지급하는 것으로 잘 알려진 유틸리티, 필수 소비재, 부동산 등의 분야가 포함되어 있습니다. 높은 배당금과 낮은 변동성의 균형을 유지하는 ETF의 능력 덕분에 시장 위험을 줄이면서 안정적인 수입을 얻을 수 있습니다. 안정적이고 잘 알려진 회사로부터 매월 배당금을 받고자 하는 소득 투자자들에게 SPHD는 2025년에도 최고의 선택입니다.

 

2. Global X SuperDividend U.S. ETF(DIV)

Global X SuperDividend U.S. ETF(DIV)는 배당 수익률이 가장 높은 미국 기업에 초점을 맞추고 있습니다. 이 ETF는 높은 배당 수익률을 기준으로 미국 기업 50개를 선정하는 솔액티브 미국 고배당 지수를 추적합니다. DIV는 월별 배당금을 지급하여 안정적인 현금 흐름을 제공하기 때문에 특히 소득에 초점을 맞춘 투자자들에게 매력적입니다. 0.45%의 운용보수로 DIV는 고수익 미국 주식에 투자할 수 있는 비용 효율적인 방법입니다. 이 ETF의 보유 자산에는 안정적인 배당금으로 유명한 부동산, 유틸리티, 통신 등의 부문의 기업이 포함되어 있습니다.

 

2025년에는 DIV가 월간 배당금 ETF 중 가장 높은 수준인 약 6%에서 7%의 인상적인 수익률을 제공할 것으로 예상됩니다. 고수익 주식에 초점을 맞춘 ETF는 다른 보수적인 배당금 ETF에 비해 위험 수준이 높지만, 투자자에게 더 큰 수익을 올릴 수 있는 잠재력을 제공합니다. DIV 포트폴리오에 포함된 기업은 다양한 산업 분야에 걸쳐 분산되어 있어 특정 분야와 관련된 위험을 줄이는 데 도움이 됩니다. 높은 수익률과 함께 이러한 다양성은 소득을 우선시하고 변동성에 익숙한 투자자들에게 DIV를 훌륭한 선택으로 만들어 줍니다. DIV의 월별 배당금 분배는 투자자들이 정기적으로 지급금을 받을 수 있도록 보장하므로, 일관된 현금 흐름을 원하는 사람들에게 매력적인 옵션입니다.

 

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3. iShares Preferred and Income Securities ETF(PFF)

iShares Preferred and Income Securities ETF(PFF)는 보통주보다 높은 수익률을 제공하는 주식과 채권의 하이브리드인 우선주에 초점을 맞추고 있습니다. 이 ETF는 다양한 분야, 특히 금융 분야의 우선주를 포함하는 S&P 미국 우선주 지수의 성과를 추적합니다. PFF는 상대적으로 높은 배당 수익률과 월별 배당금으로 알려져 있어 소득 투자자들 사이에서 인기가 있습니다. ETF의 운용보수 0.46%는 다른 우선주 ETF와 비슷한 수준이며, 투자자들에게 보통주보다 안정적인 수익을 제공하는 우선주 증권의 다양한 조합에 대한 노출을 제공합니다.

 

2025년 PFF는 약 5.5%에서 6%의 수익률을 제공할 것으로 예상되며, 이는 꾸준한 월별 수익을 추구하는 투자자들에게 매력적인 수치입니다. 우선주형 우선주 펀드의 가장 큰 위험은 금리 변동에 따른 위험입니다. 우선주형 우선주 펀드는 금리 변동에 민감할 수 있기 때문입니다. 그러나 우선주형 우선주 펀드는 다양한 부문에 걸쳐 분산 투자되고, 고품질 우선주에 중점을 두기 때문에 이러한 위험을 어느 정도 완화할 수 있습니다. 우선주형 우선주 펀드의 투자자는 매월 배당금을 지급받기 때문에 정기적인 수입을 원하는 사람들에게 탁월한 선택입니다. 전반적으로, 우선주형 우선주 펀드는 매월 배당금을 지급하는 우선주에 투자하려는 사람들에게 이상적인 선택입니다.

 

4. Realty Income Corporation(O)

Realty Income Corporation(O)은 월별 배당금을 지급해 온 오랜 실적 때문에 흔히 “월별 배당 회사”라고 불립니다. 이 부동산 투자 신탁(REIT)은 장기 계약을 맺은 상업용 임차인에게 임대된 부동산을 취득하는 데 특화되어 있습니다. 리얼티 인컴은 50년 이상 월별 배당금을 지급해 온 것으로 유명하며, 매우 안정적인 수입원이 되고 있습니다. 이 회사의 포트폴리오에는 소매, 의료, 산업 등 일정한 임대 수입을 창출하는 업종의 부동산이 포함되어 있습니다. 0.20%의 운용보수로, O는 월별 정기 배당금을 받으면서 부동산에 투자할 수 있는 가장 비용 효율적인 방법 중 하나를 제공합니다.

 

2025년 부동산 소득의 수익률은 약 5%에서 5.5%로 예상되어 안정적이고 예측 가능한 소득 흐름을 원하는 투자자들에게 매력적인 옵션이 될 것입니다. 다양한 업종의 세입자들과의 장기 임대에 중점을 둔 이 회사는 안정적인 현금 흐름을 보장하여 월별 배당금 지급을 지원합니다. 부동산 소득의 신뢰성 있는 실적과 월별 배당 일정은 배당 투자자들에게 인기 있는 이유입니다. 이 ETF의 높은 평판과 오랜 배당 지급 이력은 일관성과 안정성을 추구하는 사람들에게 훌륭한 선택입니다. 월별 배당에 중점을 둔 부동산 투자를 원하는 투자자들에게 부동산 소득은 2025년에도 최고의 선택입니다.

 

5. Vanguard Real Estate ET(VNQ)

Vanguard Real Estate ET(VNQ)는 투자자들에게 소득 창출형 부동산을 소유하고 운영하는 부동산 투자 신탁(REITs)의 다양한 포트폴리오에 대한 노출을 제공합니다. VNQ는 상업용, 산업용, 주거용 부동산을 포함한 광범위한 부동산 부문을 포함하는 MSCI 미국 투자 가능 시장 부동산 25/50 지수의 성과를 추적합니다. ETF는 분기별로 배당금을 지급하지만, 기초 부동산 투자로 인해 발생하는 임대 수입을 자주 분배하기 때문에 투자자에게 일관된 현금 흐름을 제공합니다. VNQ의 운용보수는 0.12%로, 부동산에 투자하는 데 매우 비용 효율적인 방법입니다.

 

VNQ는 기술적으로 월별 배당금을 지급하지 않지만, 분기별 배당금 분배는 꾸준한 수입을 원하는 투자자들에게 예측 가능한 현금 흐름을 제공합니다. 2025년 VNQ의 수익률은 약 4%에서 4.5%로 예상됩니다. 다양한 유형의 부동산에 대한 ETF의 강력한 다각화와 낮은 운용보수은 소득에 중점을 둔 부동산에 대한 노출을 원하는 투자자들에게 매력적인 옵션입니다. 부동산은 일반적으로 경제가 성장하는 기간에 좋은 성과를 거두며, VNQ의 다양한 자산 보유는 특정 부문의 위험을 완화하는 데 도움이 됩니다. 장기 투자로서, VNQ는 부동산 부문에서 정기적인 배당금을 원하는 사람들에게 여전히 강력한 옵션입니다.

 

6. SPDR S&P Dividend ETF(SDY)

SPDR S&P Dividend ETF(SDY)는 최소 20년 동안 지속적으로 배당금을 늘려온 기업에 초점을 맞추고 있습니다. 이 상품은 배당 성장의 입증된 실적을 가진 미국 대형주 기업을 포함하는 S&P High Yield Dividend Aristocrats Index의 성과를 추적합니다. SDY는 0.35%의 상대적으로 낮은 운용보수를 가지고 있어, 안정적이고 성장하는 소득을 추구하는 투자자들에게 매력적인 옵션입니다. 이 ETF의 포트폴리오는 수년간 안정적인 배당금을 지급해 온 소비재, 의료, 산업 등의 부문의 주식을 포함합니다.

 

2025년에는 SDY가 약 2.5%에서 3%의 수익률을 제공할 것으로 예상되는데, 이는 수익률이 높은 일부 ETF보다 낮은 수준이지만, 기초 자산인 기업의 질을 반영한 것입니다. 배당금 증가에 초점을 맞춘 ETF는 즉각적인 수익률이 낮을 수 있지만, 시간이 지남에 따라 일관된 소득 증가 가능성이 있습니다. SDY의 장기적인 배당금 증가 실적은 배당금 수입과 자본 가치 상승의 조합을 추구하는 투자자들에게 신뢰할 수 있는 선택입니다. 여러 분야에 걸쳐 다양한 종목을 보유함으로써 위험을 줄이는 데 도움이 되기 때문에 보수적인 투자자들에게 더 안전한 선택입니다. SDY의 신뢰성과 꾸준한 성장에 대한 평판은 2025년을 위한 탁월한 선택입니다.

 

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7. PIMCO Dynamic Income Fund(PDI)

PIMCO Dynamic Income Fund(PDI)는 기업 채권, 정부 증권, 모기지 담보 증권을 포함한 다양한 고정 소득 증권에 투자하여 높은 수준의 월 소득을 제공하는 것을 목표로 하는 폐쇄형 펀드(CEF)입니다. PDI의 운용보수는 1.07%로 다른 많은 펀드보다 높지만, 이는 포트폴리오를 적극적으로 관리하는 폐쇄형 펀드에 일반적입니다. 이 펀드는 매월 배당금을 지급하며, 다양한 고정 수입 접근 방식을 통해 안정적인 소득 창출을 제공합니다. 고수익 채권과 투자 등급 증권에 모두 투자함으로써, PDI는 소득 창출과 위험 간의 균형을 제공합니다.

 

2025년에는 PDI가 연간 약 7%에서 8%의 수익률을 제공할 것으로 예상되어, 가장 높은 수익률을 제공하는 월간 배당금 ETF 중 하나가 될 것입니다. 이 펀드의 월별 배당금은 일관된 소득 흐름을 제공하며, 다양한 채권에 중점을 두어 변화하는 시장 상황에 적응할 수 있도록 합니다. 특히 고수익 채권에서 더 높은 수익률이 더 많은 위험을 수반하지만, 이 펀드의 다각화된 접근 방식은 변동성을 줄이는 데 도움이 됩니다. PDI의 월별 배당금과 적극적인 관리로 인해 고정 수익 투자에서 높은 수익률과 다각화를 추구하는 투자자들에게 확실한 선택이 되고 있습니다. 추가적인 위험을 감수할 수 있는 분들에게는 PDI가 매력적인 월 소득 기회를 제공합니다.

 

8. John Hancock Premium Dividend Fund(PDT)

John Hancock Premium Dividend Fund(PDT)는 주로 배당금을 지급하는 주식과 채권에 투자하여 높은 수준의 월 소득을 제공하는 것을 목표로 하는 폐쇄형 펀드입니다. PDT의 운용보수는 1.21%로, 더 높은 소득을 제공하고자 하는 능동적으로 관리되는 펀드에 일반적으로 적용되는 비율입니다. 이 펀드의 전략은 국내 및 국제 배당 주식과 채권 투자로 구성되어 있으며, 폭넓은 분산 투자를 제공합니다. 월 배당금은 주식과 채권을 포함한 포트폴리오에서 발생하는 소득으로 지원됩니다.

 

2025년, PDT는 약 6%에서 7%의 매력적인 수익률을 제공할 것으로 예상되어, 소득에 중점을 둔 투자자들에게 확실한 옵션이 될 것입니다. ETF의 다양한 주식과 채권 포트폴리오는 개별 증권과 관련된 위험을 완화하는 데 도움이 됩니다. 월별 배당금 지급은 신뢰할 수 있으며, 성장과 소득에 모두 초점을 맞춘 펀드는 자본 가치 상승에 노출되면서 소득을 극대화하려는 사람들에게 훌륭한 옵션입니다. PDT와 같은 폐쇄형 펀드는 적극적인 관리로 인해 약간 더 높은 위험을 수반하지만, 더 높은 수익률을 기대할 수 있기 때문에 공격적인 소득 투자자들에게 매력적인 선택입니다. 성장과 정기 배당 사이의 균형을 추구하는 사람들에게 PDT는 2025년 최고의 선택입니다.

 

9. Vanguard High Dividend Yield ETF(VYM)

Vanguard High Dividend Yield ETF(VYM)는 높은 배당금을 지급할 것으로 예상되는 미국 기업에 초점을 맞추고 있습니다. VYM은 평균 이상의 배당 수익률을 제공하는 대형 기업을 포함하는 FTSE 고배당 수익률 지수를 추적합니다. 이 ETF의 운용보수는 0.06%로 상대적으로 낮기 때문에 소득 투자자들에게 비용 효율적인 선택입니다. 이 ETF는 매월 배당금을 지급하여 안정적인 소득을 원하는 투자자들에게 안정적인 현금 흐름을 보장합니다. 포트폴리오는 소비재, 금융, 유틸리티 등 여러 분야에 걸쳐 다양화되어 있습니다.

 

2025년 VYM의 예상 수익률은 약 3%에서 3.5%로, 정기적인 배당을 원하는 투자자들에게 안정적인 수입원이 될 것입니다. 대규모의 재무 건전성이 우수한 기업에 초점을 맞추고 있기 때문에 배당금이 장기적으로 지속될 수 있습니다. ETF가 다양한 섹터에 걸쳐 분산되어 있기 때문에 개별 주식과 관련된 위험을 최소화할 수 있고, 시장 변동이 있을 때에도 안정성을 유지할 수 있습니다. 배당금을 지급하는 회사로부터 안정적이고 일관된 수입원을 원하는 투자자들에게 2025년형 VYM은 강력한 선택지입니다. 낮은 수수료와 고수익 주식에 대한 폭넓은 노출 덕분에 장기 배당 투자자들에게 훌륭한 옵션입니다.

 

10. JPMorgan Equity Premium Income ETF(JEPI)

JPMorgan Equity Premium Income ETF(JEPI)는 주식 노출과 옵션 전략을 결합하여 소득을 창출하는 독특한 월별 배당 ETF입니다. JEPI는 옵션 프리미엄을 통해 추가 소득을 창출하기 위해 주식 연계 채권(ELN)을 사용하는 동시에 미국 대형주 주식의 다양한 포트폴리오에 투자합니다. 이 전략 덕분에 JEPI는 전통적인 배당 ETF보다 월 배당금이 더 높은 일관된 월 배당금을 제공할 수 있습니다. 0.35%의 운용보수로 JEPI는 제공하는 소득에 비해 상대적으로 비용 효율적입니다. 이 ETF는 기술, 의료, 소비재 등 다양한 분야의 고품질 주식을 혼합하여 보유하고 있어, 소득과 성장 모두에 적합한 위치에 있습니다.

 

2025년 JEPI의 수익률은 약 7%에서 8%로 예상되며, 이는 다른 많은 월간 배당 ETF에 비해 상대적으로 높은 수치입니다. 추가 옵션 전략은 콜 옵션 매도를 통해 프리미엄을 확보함으로써 투자자에게 더 높은 수준의 소득을 제공합니다. 이 전략은 어느 정도의 위험을 수반하지만, ETF의 다각화된 포트폴리오와 적극적인 관리가 변동성을 완화하는 데 도움이 됩니다. 월별 배당금은 배당금과 옵션 프리미엄에서 발생하는 소득으로 지원되므로, JEPI는 더 높은 수익률을 추구하는 소득 투자자들에게 훌륭한 선택입니다. 주식 노출과 옵션 기반 소득 전략을 결합할 수 있는 능력을 갖춘 JEPI는 안정적인 월별 소득을 추구하는 투자자들에게 독특한 기회를 제공합니다.

 

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