슈왑 미국 배당주(Schwab U.S. Dividend Equity, SCHD) ETF의 개요, 주요 종목, 투자전망

슈왑 미국 배당주(Schwab U.S. Dividend Equity, SCHD) ETF의 개요, 주요 종목, 투자전망

 

 

ETF(상장지수펀드) 투자에 있어 슈왑 미국 배당주 ETF(SCHD)는 미국과 해외에서 많은 투자자의 관심을 끌고 있는 상품입니다. 이 ETF는 꾸준한 배당금을 지급하는 우량 미국 기업의 다양한 포트폴리오에 투자할 수 있는 방법을 제공합니다. 배당을 통한 소득 창출에 집중하면서 더 넓은 미국 주식 시장에 노출되기를 원하는 투자자에게는 SCHD가 매력적인 옵션입니다. 이 ETF는 미국의 고배당 수익률 주식의 성과를 추적하도록 설계되었으며, 역사적으로 특히 시장 변동성이 큰 시기에 보다 안정적이고 신뢰할 수 있는 자산 증식 수단으로 여겨져 왔습니다. 이번 포스팅에서는 SCHD의 특징과 2023년 실적, 그리고 향후 배당을 추구하는 투자자에게 좋은 선택이 될 수 있는 이유를 자세히 살펴보겠습니다.

 

 

◇슈왑 미국 배당주 ETF(SCHD) 개요

슈왑 미국 배당주 ETF(SCHD)는 미국에서 배당금을 지급하는 기업에 투자하는 대표적인 ETF 중 하나로, 2011년 찰스 슈왑 인베스트먼트 매니지먼트에서 출시했으며 이후 인컴 중심 투자자들에게 인기 있는 상품으로 성장했습니다. 이 ETF는 배당 수익률이 높은 미국 기업 100개로 구성된 다우존스 미국 배당 100 지수의 성과를 추적하는 것을 목표로 합니다. SCHD의 주요 특징은 다음과 같습니다.

• 배당 집중: SCHD는 배당금 지급 이력이 있는 기업만 포함합니다. 따라서 정기적인 수입을 원하는 투자자에게 매력적입니다.

• 저렴한 비용: SCHD의 두드러진 특징 중 하나는 0.06%에 불과한 낮은 운용보수입니다. 이는 해당 카테고리에서 가장 저렴한 ETF 중 하나이며 투자자는 더 많은 수익을 유지할 수 있습니다.

• 다양한 섹터 노출: SCHD는 소비재, 헬스케어, 기술, 금융 등 다양한 섹터에 분산되어 있습니다. 이러한 다각화는 단일 섹터가 ETF 성과에 큰 영향을 미칠 위험을 줄이는 데 도움이 됩니다.

• 대형주 및 중형주에 집중: SCHD는 주로 대형주 및 중형주에 투자하며, 일반적으로 소형주에 비해 더 안정적이고 재정적으로 안정된 기업에 투자합니다.

 

이 펀드의 투자 전략은 배당 수익률이 높을 뿐만 아니라 재무 건전성, 견고한 현금 흐름, 지속 가능한 배당성향을 갖춘 기업을 선별하는 데 중점을 둡니다. 이러한 요소에 중점을 두어 배당 수익과 더불어 장기적인 자본 가치 상승을 목표로 합니다.

 

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◇슈왑 미국 배당주 ETF(SCHD) 보유 종목

투자자가 잠재적 위험과 보상을 평가하려면 ETF의 보유 종목을 이해하는 것이 중요합니다. 슈왑 미국 배당 주식 ETF(SCHD)는 다우존스 미국 배당 100 지수에서 선별한 100개 기업으로 구성됩니다. 이 기업들은 배당 수익률, 재무 건전성, 꾸준한 수익을 기준으로 선정됩니다. SCHD 상위 10개 보유 종목(2023년 기준)은 다음과 같습니다.

• 머크(MRK): 꾸준한 배당금 지급과 탄탄한 재무 상태로 유명한 글로벌 제약 회사입니다.

• 화이자(PFE): 수십 년 동안 정기적으로 배당금을 지급해 온 선도적인 바이오 제약 회사입니다.

• 펩시코(PEP): 배당금을 꾸준히 인상해 온 다국적 식음료 회사입니다.

• 버라이즌(VZ): 안정적인 배당금 지급으로 유명한 주요 통신업체

• 시스코(CSCO): 꾸준히 배당금을 지급하고 현금 흐름이 탄탄한 거대 기술 기업

• 코카콜라(KO): 전 세계적으로 가장 잘 알려진 소비재 회사 중 하나로, 오랜 배당금 지급 역사를 자랑합니다.

• 브로드컴(AVGO): 높은 비율로 배당금을 늘려온 기술 기업

• 홈디포(HD): 강력한 재무 성과와 배당금 지급 실적을 보유한 선도적인 주택 개량 소매업체

• 텍사스 인스트루먼트(TXN): 신뢰할 수 있는 배당금을 지급하는 반도체 회사입니다.

• 암젠(AMGN): 탄탄한 현금 흐름과 정기적인 배당금을 지급하는 생명공학 기업

 

이 ETF의 섹터 배분은 안정적이고 배당금을 지급하는 산업에 노출되도록 설계되었으며, 기술 및 헬스케어가 보유 자산의 상당 부분을 차지합니다. 이러한 균형으로 포트폴리오의 성장성과 안정성을 모두 확보할 수 있습니다.

 

 

◇2023년 슈왑 미국 배당주 ETF(SCHD) 성과

2023년 슈왑 미국 배당주 ETF의 성과는 광범위한 시장 동향과 배당 중심 전략의 강점을 모두 반영합니다. 2022년 금리와 인플레이션 상승으로 힘든 한 해를 보낸 주식 시장, 특히 배당금 지급 주식은 2023년에 회복세를 보였습니다. 주요 성과 지표는 다음과 같습니다.

• 연초 대비 수익률: 2023년 말 기준, SCHD는 약 7%의 총 수익률을 기록했습니다. 이러한 성과는 다른 배당 중심 ETF와 비슷한 수준이었으며 많은 전통적인 주가 지수를 능가했습니다.

• 배당 수익률: 현재 SCHD의 배당 수익률은 약 3.6%로, 인컴 중심의 투자자에게 매력적인 옵션입니다.

• 변동성: SCHD는 배당금을 지급하는 대형주에 집중하는 덕분에 전체 시장에 비해 낮은 변동성을 보였습니다.

 

SCHD의 2023년 실적에 영향을 미친 요인

• 금리: 2023년 금리 인상을 중단하기로 한 연방준비제도의 결정은 배당주에게 우호적인 환경을 제공했습니다. 배당 수익률이 높은 주식은 저금리 환경에서 더 나은 성과를 내는 경향이 있습니다.

• 섹터 로테이션: 2023년 투자자들은 SCHD의 포트폴리오에서 잘 대표되는 의료 및 필수소비재와 같은 방어적 섹터에 대한 관심이 증가했습니다. 이러한 섹터는 일반적으로 경기 침체기에 더 나은 성과를 내며 ETF의 성과를 더욱 끌어올립니다.

• 기업 수익: 화이자, 코카콜라, 홈디포 등 SCHD의 상위 종목 중 상당수가 2023년에 높은 수익을 기록했습니다. 이는 이들 기업이 배당금을 유지하거나 늘릴 수 있었기 때문에 ETF의 전반적인 성과를 강화하는 데 도움이 되었습니다.

 

전반적으로 SCHD는 2023년에 견조한 한 해를 보냈으며 투자자에게 안정적인 수입원을 제공하는 동시에 완만한 자본 가치 상승을 제공했습니다.

 

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◇슈왑 미국 배당주 ETF(SCHD) 전망

앞으로도 슈왑 미국 배당주 ETF (SCHD)는 꾸준한 수입과 장기적인 성장을 제공할 수 있는 좋은 위치에 있습니다. 향후 몇 년 동안 SCHD의 성과에 긍정적 또는 부정적으로 영향을 미칠 수 있는 다음과 같은 몇 가지 요인이 있습니다.

 

SCHD에 대한 긍정적인 전망

• 강력한 배당 성장: SCHD의 보유 종목은 시간이 지남에 따라 배당금을 늘릴 수 있는 능력이 입증된 회사들로 구성되어 있습니다. 이는 은퇴 또는 기타 재정적 목표를 위해 배당금 수입에 의존하는 투자자에게 매우 중요합니다. 기업 수익이 회복되고 성장함에 따라 SCHD의 상위 기업 중 상당수가 배당금을 계속 인상할 것으로 예상됩니다.

• 주목받는 방어 업종: 경기 침체 또는 경기 둔화에 대한 우려가 계속되는 가운데, 의료 및 필수소비재와 같은 방어적 섹터는 계속해서 투자자들의 관심을 끌 수 있습니다. 이러한 섹터는 역사적으로 경제 불확실성 기간에 더 나은 성과를 냈으며, SCHD는 이러한 섹터에 노출되어 있어 안정성을 제공할 것입니다.

• 저비용 이점: SCHD는 0.06%의 낮은 운용보수로 다른 배당 중심 ETF에 비해 경쟁 우위를 점합니다. 이를 통해 투자자는 더 많은 수익을 유지할 수 있으며, 이는 저수익 환경에서 특히 중요합니다.

 

SCHD의 도전 과제

• 금리 불확실성: 2023년에 금리가 안정화되었지만 향후 연방준비제도 정책은 여전히 불확실합니다. 금리가 다시 상승하면 배당 지급 주식은 채권 및 기타 고정 수입 증권과의 경쟁이 심화되어 SCHD의 실적에 영향을 미칠 수 있습니다.

• 부문별 위험: SCHD는 여러 부문에 걸쳐 다각화되어 있지만 여전히 특정 산업과 관련된 위험에 직면해 있습니다. 예를 들어 의료 및 기술 부문의 기업은 규제 변화의 영향을 받을 수 있으며, 이는 배당금 지급에 영향을 미칠 수 있습니다.

 

전반적으로 SCHD의 장기 전망은 여전히 긍정적입니다. 배당금을 지급하는 우량 기업에 집중하기 때문에 수익과 성장을 동시에 추구하는 투자자에게 좋은 선택이 될 수 있습니다. 그러나 모든 투자와 마찬가지로 위험이 없는 것은 아니며 투자자는 광범위한 경제 동향을 염두에 두어야 합니다.

 

 

◇투자자가 슈왑 미국 배당주 ETF(SCHD)에 대해 알아야 할 세 가지 사실

1. 낮은 운용보수

SCHD의 가장 매력적인 특징 중 하나는 0.06%라는 매우 낮은 운용보수입니다. 즉, 10,000달러를 투자할 때마다 연회비는 6달러만 지불하면 됩니다. 이러한 낮은 비용 구조 덕분에 투자자는 시간이 지남에 따라 더 많은 투자 수익을 유지할 수 있으므로 SCHD는 배당금을 지급하는 기업에 노출될 수 있는 비용 효율적인 방법입니다.

 

2. 배당금 재투자

SCHD는 대부분의 중개인 계좌를 통해 자동으로 배당금을 재투자할 수 있는 기능을 제공합니다. 배당금 재투자는 투자자가 배당금이 지급될 때마다 SCHD 주식을 추가로 매입하여 시간이 지남에 따라 수익을 복리할 수 있는 강력한 도구입니다. 장기적으로는 특히 시장이 성장하는 시기에 총 수익률을 크게 높일 수 있습니다.

 

3. 상위 보유 종목에 대한 높은 집중도

SCHD는 100개 기업을 보유하고 있지만 상위 10개 기업이 펀드 총 자산의 상당 부분을 차지합니다. 2023 년 현재 상위 10 개 보유 종목은 ETF 전체 비중의 거의 40 %를 차지합니다. 즉, SCHD의 성과는 머크, 화이자, 펩시코와 같은 상위 보유 종목의 성과에 크게 좌우된다는 뜻입니다.

 

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