미국의 핀테크(FinTech) 관련 ETF TOP 10

미국의 핀테크(FinTech) 관련 ETF TOP 10

 

 

금융의 세계는 빠른 속도로 진화하고 있으며, 기술은 전통적인 금융 서비스를 재편하는 데 중심적인 역할을 하고 있습니다. 금융 기술(Financial Technology)을 의미하는 핀테크(FinTech) 부문은 은행 업무부터 결제, 투자 전략, 보험에 이르기까지 모든 것을 혁신하고 있습니다. 투자자들이 이 역동적인 부문에 노출될 수 있는 가장 접근하기 쉬운 방법 중 하나는 핀테크 기업의 다양한 주식 포트폴리오를 제공하는 ETF를 이용하는 것입니다. 이번 포스팅에서는 미국 시장에서 이용 가능한 대표적인 10개의 핀테크 관련 ETF를 살펴보겠습니다.

 

 

1. ARK Fintech Innovation ETFF(ARKF)

ARK Fintech Innovation ETF(ARKF)는 가장 인기 있고 잘 알려진 핀테크 중심 ETF 중 하나입니다. 파괴적 기술에 중점을 둔 것으로 유명한 ARK 인베스트먼트가 관리하는 ARKF는 금융 서비스 산업에서 혁신을 일으키고 있는 기업에 투자합니다. 이 ETF는 적극적으로 관리되고 있습니다. 즉, 펀드 매니저들이 시장 동향에 대한 조사와 분석을 바탕으로 주식을 선택한다는 의미입니다. ARKF는 주로 결제 처리 업체, 블록체인 기술, 디지털 뱅킹 등 전통적인 금융 서비스를 혁신하는 기술을 사용하는 기업에 초점을 맞추고 있습니다. 이 ETF는 기존 기업부터 신흥 핀테크 혁신 기업에 이르기까지 다양한 기업을 보유하고 있습니다. 주요 보유 기업으로는 Square(현 Block Inc.), Tesla, Coinbase 등이 있습니다.

 

ARKF는 혁신의 최전선에 있는 다양한 핀테크 기업에 대한 투자 기회를 제공합니다. 적극적인 관리 접근 방식은 펀드가 핀테크 공간 내에서 새로운 기회를 포착하기 위해 지속적으로 조정된다는 것을 의미합니다. 최첨단 기술에 투자하고자 하는 사람들에게 ARKF는 매력적인 옵션입니다.

 

2. Global X FinTech ETF(FINX)

Global X FinTech ETF(FINX)는 금융 서비스 개선 및 자동화를 위한 기술 개발 및 사용에 관여하는 다양한 기업을 포함하는 Indxx Global FinTech 지수의 성과를 추적하도록 설계되었습니다. ARKF와 달리 FINX는 수동적으로 관리되는 ETF입니다. 즉, 펀드 매니저가 적극적으로 관리하는 것이 아니라 특정 지수를 따릅니다. FINX는 결제 처리 업체, 대출 업체, 소프트웨어 제공 업체 등 핀테크 분야의 기업에 대한 노출을 제공합니다. 이 ETF에는 디지털 결제, 블록체인, 개인 금융 도구 등 다양한 금융 기술과 관련된 대형주와 중형주가 모두 포함되어 있습니다. 주목할 만한 보유 종목으로는 PayPal, Square, Adyen 등이 있습니다.

 

핀테크에 투자할 수 있는 다양하고 저렴한 방법을 찾는 투자자들에게 FINX는 탁월한 선택입니다. 수동적 전략으로 인해, 적극적으로 관리되는 ETF에 비해 관리 수수료가 저렴합니다. 또한, FINX는 유동성이 매우 높고, 투자자들에게 다양한 핀테크 회사에 대한 노출을 제공하기 때문에, 핀테크 투자에 대한 균형 잡힌 접근 방식을 원하는 사람들에게 확실한 옵션입니다.

 

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3. SoFi Social 50 ETF(SFY)

SoFi Social 50 ETF(SFY)는 금융의 미래를 만들어가는 기술 및 핀테크 기업에 대한 노출을 제공합니다. 이 ETF는 소셜 미디어, 기술, 금융 혁신 분야의 선두 주자인 미국 및 국제 시장의 50개 대형 기업을 포함하는 SoFi Social 50 지수의 성과를 추적합니다. SFY는 기술 회사와 소셜 미디어 거대 기업도 포함하고 있기 때문에 다른 핀테크 관련 ETF보다 다소 폭이 넓습니다. 그러나 온라인 대출, 디지털 결제, 온라인 투자 플랫폼과 같은 핀테크 관련 산업에 중점을 두고 있기 때문에 핀테크 투자자들에게 적합한 옵션입니다. 주요 보유 자산으로는 페이팔, 페이스북(메타 플랫폼), 비자 등이 있습니다.

 

SFY는 핀테크와 다른 기술 중심 분야에 모두 투자하고자 하는 투자자들에게 적합합니다. SFY가 보유한 핀테크와 기술 기업들의 조합은 약간 더 다양하고 기술 중심적인 포트폴리오를 찾는 사람들에게 좋은 선택입니다.

 

4. Amplify Transformational Data Sharing ETF(BLOK)

Amplify Transformational Data Sharing ETF(BLOK)는 블록체인 기술과 이 혁신적인 기술을 활용하여 새로운 금융 시스템과 서비스를 창출하는 기업에 초점을 맞추고 있습니다. BLOK가 핀테크 ETF에 국한되어 있지는 않지만, 핀테크 분야, 특히 암호화폐와 블록체인 기반 금융 서비스와 관련된 기업에 상당한 노출이 있습니다. BLOK은 블록체인 기술에 직접적으로 관여하는 회사(코인베이스, 갤럭시 디지털 등)와 블록체인 기술을 사용하여 금융 서비스를 개선하는 회사에 투자합니다. 이 ETF는 암호화폐와 디지털 자산부터 블록체인 기반 결제 시스템에 이르기까지 광범위한 산업을 포괄합니다.

 

블록체인 혁명과 전통적인 금융 서비스에 대한 잠재적 파괴력에 관심이 있는 투자자들은 BLOK를 고려해 볼 필요가 있습니다. BLOK는 핀테크 산업과 밀접하게 연결되어 있는 급속하게 성장하는 블록체인 분야에 직접적으로 노출될 수 있는 기회를 제공합니다. BLOK는 전통적인 핀테크 회사와 함께 블록체인 기술로 다각화를 모색하는 사람들에게 이상적입니다.

 

5. Invesco QQQ Trust(QQQ)

핀테크 전용 ETF는 아니지만, Invesco QQQ Trust(QQQ)는 세계에서 가장 널리 거래되는 ETF 중 하나이며, 기술 및 핀테크 주식에 대한 상당한 노출을 제공합니다. 이 ETF는 나스닥 주식 시장에 상장된 100대 비금융 기업을 포함하는 나스닥-100 지수를 추적합니다. QQQ에는 핀테크 분야에 깊이 관여하고 있는 많은 선도적인 기술 회사들이 포함되어 있습니다. 페이팔, 애플, 아마존, 마이크로소프트와 같은 회사들이 QQQ의 포트폴리오에 포함되어 있으며, 이 회사들은 디지털 결제, 클라우드 컴퓨팅, 금융 서비스 분야에 점점 더 많이 관여하고 있습니다. QQQ는 그 범위가 더 넓지만, 디지털 금융의 미래를 만들어가는 회사들에 대한 강력한 노출을 제공합니다.

 

QQQ는 핀테크에 상당한 투자를 하고 있는 최고의 기술 기업에 투자하고자 하는 투자자들에게 훌륭한 선택지입니다. 특히, 높은 성장 잠재력을 가진 기술 중심 ETF를 찾는 사람들에게 유용합니다. QQQ는 전체 기술 분야에 대한 폭넓은 노출을 유지하면서 핀테크에 투자할 수 있는 다방면의 방법을 제공합니다.

 

6. iShares Digital Payments ETF(IPAY)

iShares Digital Payments ETF(IPAY)는 핀테크 생태계의 핵심 요소인 디지털 결제에 중점을 둔 기업의 성과를 추적하도록 특별히 설계되었습니다. 이 ETF는 온라인 결제, 모바일 지갑 및 기타 결제 솔루션을 가능하게 하는 기업에 중점을 둡니다. IPAY에는 Visa, Mastercard, PayPal, Square와 같은 최고의 결제 회사가 포함되어 있습니다. 이 회사들은 소비자와 기업이 전자 거래를 점점 더 많이 채택함에 따라 계속해서 성장하는 시장인 디지털 결제의 성장에 중심적인 역할을 하고 있습니다.

 

IPAY는 핀테크의 디지털 결제 측면에 특히 집중하고자 하는 투자자들에게 훌륭한 옵션입니다. 전 세계적으로 디지털 결제 시스템의 채택이 증가함에 따라, 이 ETF는 이 분야에서 가장 지배적인 일부 기업에 대한 노출을 제공합니다. 디지털 결제에 대한 목표 노출을 추구하는 사람들에게 이상적입니다.

 

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7. First Trust Indxx Innovative Transaction & Process ETF(LEGR)

First Trust Indxx Innovative Transaction & Process ETF(LEGR)는 디지털 거래 프로세스를 발전시키고 블록체인 및 암호화폐를 포함한 혁신적인 거래 기술을 개발하는 기업에 초점을 맞추고 있습니다. 이 ETF는 거래 효율성과 보안을 향상시키기 위해 기술을 사용하는 광범위한 기업을 포괄합니다. LEGR은 디지털 거래 플랫폼, 블록체인 기술, 디지털 화폐와 관련된 회사에 투자합니다. 주요 보유 자산에는 안전하고 빠른 결제 솔루션의 혁신을 주도하고 있는 Visa, MasterCard, Accenture와 같은 회사가 포함됩니다.

 

LEGR은 결제 기술과 디지털 거래 분야에서 혁신을 이루고 있는 회사에 투자하고자 하는 투자자에게 적합합니다. 성장하는 디지털 금융 서비스 시장의 핵심 기업들로 구성된 다양한 포트폴리오를 제공합니다.

 

8. SPDR S&P Kensho Future Security ETF(FITE)

S&P Kensho Future Security ETF(FITE)는 사이버 보안, 디지털 보안, 금융 기술 분야의 기업에 초점을 맞추고 있습니다. 핀테크 분야보다 더 넓은 범위를 포함하고 있지만, 디지털 거래와 금융 서비스의 보안을 개선하는 기업에 상당한 노출을 가지고 있습니다. FITE는 디지털 보안과 금융 혁신을 위한 기술 솔루션을 제공하는 회사에 투자합니다. IBM, Microsoft, Palo Alto Networks와 같은 사이버 보안, 결제 시스템, 디지털 금융 분야의 최고 기업들이 FITE의 포트폴리오에 포함되어 있습니다.

 

FITE는 보안과 금융 기술의 교차점에 관심이 있는 투자자들에게 이상적인 투자처입니다. 디지털 결제 및 거래가 증가함에 따라 보안 시스템에 대한 필요성도 증가하고 있으며, 이로 인해 FITE는 적절한 투자처가 되고 있습니다.

 

9. Direxion Daily FinTech Bull 3x Shares ETF(FINQ)

Direxion Daily FinTech Bull 3x Shares ETF(FINQ)는 S&P Select Sector Financial Technology Index의 일일 수익률의 3배를 목표로 하는 레버리지 ETF입니다. 이 ETF는 결제 처리, 대출, 블록체인 기술 등 가장 역동적인 핀테크 기업에 초점을 맞추고 있습니다. FINQ는 페이팔, 스퀘어, 아디옌과 같은 선도적인 핀테크 기업에 대한 노출을 제공합니다. 레버리지 ETF이기 때문에, 핀테크 부문에 대한 노출을 확대하고자 하는 공격적인 투자자들을 위해 설계되었습니다.

 

FINQ는 잠재적으로 더 높은 수익을 위해 더 높은 위험을 감수하고자 하는 경험 많은 투자자들에게 훌륭한 옵션입니다. 3배 레버리지는 ETF가 핀테크 부문에 대한 노출을 증폭시켜 단기 이익을 추구하는 사람들에게 매력적인 선택이 될 수 있음을 의미합니다.

 

10. The FinTech ETF(FINU)

FINU는 금융 서비스의 혁신을 주도하는 기업에 초점을 맞춘 또 다른 능동적 관리 FinTech ETF입니다. 이 ETF는 디지털 결제, 블록체인, 대출, 자산 관리 등과 같은 분야에 종사하는 고성장 기업을 대상으로 합니다. FINU는 FinTech 분야에서 기존 기업과 새로운 혁신 기업을 모두 포함합니다. PayPal, Visa, 그리고 전통적인 금융 시스템을 뒤흔들고 있는 소규모 신흥 기업과 같은 기업에 투자합니다.

 

FINU는 적극적인 관리와 핀테크 분야의 대형주와 신흥 기업을 모두 포함하는 펀드를 찾는 투자자에게 이상적입니다. 적극적인 관리 방식을 통해 펀드는 민첩성을 확보하고 빠르게 진화하는 이 부문에서 새로운 기회를 활용할 수 있습니다.

 

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