소수가 대부분의 결과를 가져온다? 파레토 법칙(Pareto Principle)의 정의, 실제사례, 알아둘 점들

소수가 대부분의 결과를 가져온다? 파레토 법칙(Pareto Principle)의 정의, 실제사례, 알아둘 점들

 

 

80/20 법칙이라고도 알려진 파레토 법칙(Pareto Principle)은 비즈니스, 경제학, 개인 생산성 분야에서 가장 널리 알려진 개념 중 하나입니다. 이탈리아 경제학자 빌프레도 파레토의 이름을 딴 이 원칙은 많은 시나리오에서 대략 80%의 결과가 20%의 원인에서 비롯된다는 것을 시사합니다. 예를 들어, 매출의 80%가 단 20%의 고객으로부터 발생하거나 80%의 시간이 단 20%의 업무에 소요될 수 있습니다. 정확한 비율은 다를 수 있지만, 소수의 원인이 대부분의 결과를 가져오는 경우가 많다는 원칙이 적용됩니다.

 

투자의 세계에서 파레토 법칙은 투자자가 재정적 성공에 가장 큰 영향을 미치는 핵심 요소에 집중할 수 있도록 도와주기 때문에 매우 유용합니다. 포트폴리오나 전략의 모든 부분을 최적화하기보다는 몇 가지 핵심 투자나 결정 등 가장 영향력 있는 부분에 집중하면 노력과 복잡성을 줄이면서 더 나은 수익을 얻을 수 있습니다. 파레토 법칙은 의사 결정을 간소화하고, 투자 우선순위를 정하고, 불필요한 다각화의 위험을 줄이는 데 도움이 됩니다. 이 포스팅에서는 파레토 법칙에 대해 자세히 알아보고, 실제 적용 사례 5가지를 살펴보고, 투자자가 이 강력한 법칙을 자신의 투자 전략에 활용하기 위해 알아야 할 5가지 중요한 사실을 보여줄 것입니다. 이 글이 끝나면 파레토 법칙을 활용해 보다 현명하고 집중력 있는 투자 결정을 내리는 방법을 이해하게 될 것입니다.

 

 

◇파레토 법칙(Pareto Principle)이란?

파레토 법칙은 결과의 80%는 20%의 입력에서 비롯된다는 관찰입니다. 즉, 일반적으로 소수의 원인이 대부분의 결과를 초래한다는 것입니다. 이 개념은 1896년 빌프레도 파레토가 이탈리아 토지의 80%를 단 20%의 인구가 소유하고 있다는 사실을 발견하면서 처음 밝혀졌습니다. 시간이 지나면서 이 원리는 비즈니스, 경제학, 개인 생산성 등 다양한 분야에 적용되었습니다. 파레토 법칙의 핵심 아이디어는 모든 투입이나 노력이 똑같이 영향을 미치는 것은 아니라는 것입니다. 일반적으로 소수의 원인이나 요인이 대부분의 결과를 만들어 내기 때문에 가장 중요한 기여 요인에 집중하면 많은 것을 성취할 수 있다는 뜻입니다. 비즈니스에서 이는 소수의 고객이나 제품이 대부분의 수익을 창출한다는 것을 의미할 수 있습니다. 투자자의 경우, 투자금의 일부가 포트폴리오 수익의 대부분을 책임질 수 있다는 것을 의미합니다.

 

파레토 법칙이 항상 정확히 80/20으로 분할되는 것은 아니지만, 가장 영향력 있는 행동이나 투자에 집중하는 방법을 이해하는 데 도움이 되는 프레임워크를 제공합니다. 파레토 법칙은 우선순위를 정하고 효율성을 높이는 도구로, 투자자가 가장 중요한 분야에 자원을 집중함으로써 분산 투자를 피할 수 있도록 도와줍니다.

 

2024.11.28 - [경제상식] - 디지털결제를 이끌어나가는 글로벌기업, 페이팔 홀딩스(PayPal Holdings, PYPL)의 역사, 대표서비스, 알아둘 점들

디지털결제를 이끌어나가는 글로벌기업, 페이팔 홀딩스(PayPal Holdings, PYPL)의 역사, 대표서비스,

 

 

◇파레토 법칙의 실제 사례 5가지

1. 주식 시장 성과

투자의 세계에서 파레토 법칙은 주식 시장 수익률 분포에서 자주 볼 수 있습니다. 시장에서 20%의 주식이 전체 시장 수익률의 대부분을 주도하는 경향이 있습니다. 예를 들어 S&P 500 지수에서는 Apple, Microsoft, Amazon, Tesla 등 상대적으로 적은 수의 기업이 지수 전체 성과에 불균형적인 기여를 할 수 있습니다. 즉, 투자자가 높은 시장 수익률의 혜택을 누리기 위해 항상 많은 주식을 보유할 필요는 없습니다. 주요 실적 기업의 주식을 포함하는 집중적인 포트폴리오를 구성하면 고도로 분산된 포트폴리오와 비슷하거나 더 나은 수익률을 달성할 수 있습니다.

 

2. 사업 수익 및 이익

파레토 법칙은 기업 수익의 80%가 단 20%의 고객으로부터 나온다는 말이 있을 정도로 비즈니스에 널리 적용되고 있습니다. 이 원칙은 기업이 우량 고객을 파악하고 우선순위를 정하는 데 사용되어 보다 효율적인 마케팅 및 고객 서비스 전략으로 이어지는 경우가 많습니다. 예를 들어, 고급 소매업체는 상위 20%의 충성도가 높은 고객에게 집중하여 이들에게 독점적인 혜택과 프로모션을 제공함으로써 수익을 더욱 높일 수 있습니다. 투자자의 경우, 소수의 주요 고객이나 고수익 제품에서 대부분의 수익을 창출하는 기업에 집중함으로써 이 개념을 적용할 수 있습니다. 이를 통해 안정적인 수입원과 강력한 성장 잠재력을 가진 기업을 식별하는 데 도움이 될 수 있습니다.

 

3. 부동산 투자

부동산 투자에서도 파레토 법칙을 적용할 수 있습니다. 부동산 포트폴리오에서 20%의 부동산이 전체 수입의 80%를 창출하는 경우가 많습니다. 예를 들어, 주요 위치에 있거나 임대 수요가 많은 몇몇 부동산이 대부분의 현금 흐름을 창출하는 반면, 덜 바람직한 지역에 있는 다른 부동산은 실적이 저조할 수 있습니다. 이 원칙에 따르면 부동산 투자자는 임대 수익률이 높거나 상당한 상승 잠재력이 있는 고수익 부동산에 집중하고 실적이 저조한 자산은 매각을 고려해야 합니다. 가장 수익성이 높은 부동산에 리소스를 집중함으로써 투자자는 포트폴리오 수익을 극대화할 수 있습니다.

 

4. 고객 서비스 및 불만 사항

고객 서비스에서 파레토 법칙은 종종 불만의 원인에 적용됩니다. 일반적으로 고객 서비스 문제의 80%는 단 20%의 고객에게서 발생합니다. 이러한 고객은 더 빈번하거나 복잡한 문제를 겪을 수 있으므로 고객 지원팀에서 더 많은 주의를 기울여야 합니다. 이러한 문제의 근본 원인을 파악하고 해결함으로써 기업은 효율성을 개선하고 전반적인 불만을 줄일 수 있습니다. 투자자에게 파레토 법칙의 이 예는 수익과 안정성에 가장 큰 기여를 하는 핵심 고객 또는 고객에게 집중하는 것이 중요하다는 점을 보여줍니다. 마찬가지로 투자자는 포트폴리오를 관리할 때 장기 수익률을 저해할 수 있는 가장 영향력 있는 위험이나 문제를 파악하고 해결하는 데 집중해야 합니다.

 

5. 시간 관리 및 생산성

개인 생산성에서 파레토 법칙은 종종 시간 관리에도 적용됩니다. 일반적으로 결과의 80%는 20%의 활동에서 나온다고 합니다. 즉, 소수의 작업이 가장 중요한 결과를 만들어낼 가능성이 높다는 뜻입니다. 예를 들어, 업무 환경에서 중요한 회의, 프레젠테이션 또는 프로젝트 관리 작업과 같이 비즈니스 성과에 기여하는 핵심 업무는 일상 활동의 일부에 불과한 경우가 많습니다. 투자자는 투자 조사, 의사 결정 및 포트폴리오 관리의 중요한 20%에 집중함으로써 파레토 법칙를 같은 방식으로 활용할 수 있습니다. 영향력이 큰 투자와 전략에 더 많은 시간을 할애함으로써 투자자는 덜 중요한 업무에 얽매이지 않고 성공 확률을 높일 수 있습니다.

 

2024.12.05 - [경제상식] - 개인금융의 미래를 만들어가는 기업, 소파이 테크놀로지스(SoFi Technologies, SOFI)의 역사, 대표상품 및 서비스, 알아둘 점들

개인금융의 미래를 만들어가는 기업, 소파이 테크놀로지스(SoFi Technologies, SOFI)의 역사, 대표상품

 

 

◇투자자가 파레토 법칙에 대해 알아야 할 5가지 사실

1. 올바른 투자에 집중하는 데 도움이 된다

파레토 법칙은 가장 중요한 투자, 즉 가장 많은 수익을 창출할 수 있는 투자에 집중하는 것이 중요하다는 점을 보여줍니다. 투자자는 가장 높은 수익을 제공하는 20%의 투자를 파악함으로써 포트폴리오를 간소화하고 불필요한 분산 투자를 피할 수 있습니다. 예를 들어, 투자자는 100개 종목이나 섹터에 분산 투자하는 대신 상당한 성장 가능성이 있는 소수의 종목에 집중할 수 있습니다. 이렇게 하면 관리 비용은 낮추고 복잡성은 줄이면서 보다 집중적이고 성과가 높은 투자로 이어질 수 있습니다.

 

2. 80/20 분할이 항상 정확한 것은 아닙니다

파레토 법칙은 종종 80/20 분할로 이어지지만, 모든 상황에서 항상 그런 것은 아닙니다. 실제 비율은 상황에 따라 달라질 수 있으며, 일부 시나리오에서는 70/30 또는 90/10의 분포가 나타날 수도 있습니다. 중요한 점은 일반적으로 소수의 원인이 대부분의 결과를 만들어낸다는 것입니다. 이를 이해하면 비율이 정확히 80/20이 아니더라도 투자자가 가장 생산적인 영역에 집중하는 데 도움이 될 수 있습니다. 투자에서 이는 포트폴리오 수익의 80%가 자산의 일부에서 나올 수 있지만 정확한 비율은 다를 수 있음을 의미합니다. 이러한 역학 관계에 따라 포트폴리오를 관찰하고 조정하여 가장 좋은 결과를 내는 투자에 집중하는 것이 중요합니다.

 

3. 단순성과 효율성을 장려합니다

파레토 법칙을 적용하면 투자자는 투자 전략을 단순화할 수 있습니다. 투자자는 많은 수의 투자를 추적하고 관리하는 대신 가장 큰 수익을 창출할 가능성이 높은 소수의 주요 자산에 집중할 수 있습니다. 이렇게 하면 복잡성이 줄어들 뿐만 아니라 시간이 지남에 따라 투자를 더 쉽게 모니터링하고 관리할 수 있습니다. 이 원칙은 투자자가 가장 중요한 영역에 시간과 자원을 할당할 수 있도록 도와줌으로써 효율성을 높입니다. 예를 들어, 사소한 투자나 세부 사항에 시간을 소비하는 대신 포트폴리오 성장에 직접적으로 기여하는 투자에 집중하세요.

 

4. 파레토 법칙은 위험 관리에 도움이 됩니다

투자자는 가장 높은 수익을 제공하는 20%의 투자를 식별함으로써 포트폴리오에 가장 큰 잠재적 영향을 미치는 리스크를 파악할 수 있습니다. 파레토 법칙은 투자자가 수익률이 낮거나 변동성이 높은 자산에 과도하게 노출되지 않도록 위험을 보다 효과적으로 배분하는 데 도움이 될 수 있습니다. 예를 들어 포트폴리오에 고위험 고수익 투자가 몇 개 포함되어 있을 수 있습니다. 파레토 법칙을 이해하면 투자자는 포트폴리오의 균형을 맞추고 잠재적 하락을 최소화하는 동시에 수익률이 높은 자산에 집중할 수 있습니다.

 

5. 파레토 법칙은 장기적 사고를 촉진한다

파레토 법칙은 투자 성공의 핵심 동인에 집중함으로써 장기적인 성장에 초점을 맞추도록 장려합니다. 대부분의 경우, 나머지 포트폴리오가 부침을 겪더라도 20%의 투자는 장기적으로 계속해서 높은 수익을 창출할 수 있습니다. 투자자는 수익률이 가장 높은 자산을 파악하고 보유함으로써 시간이 지남에 따라 수익을 극대화할 수 있습니다. 이러한 장기적인 초점은 부를 쌓고 재무 목표를 달성하는 데 중요합니다. 파레토 법칙은 단기적인 시장 변동에 반응하는 대신 투자자가 수년 동안 일관된 성장을 제공하는 투자에 계속 집중할 수 있도록 도와줍니다.

 

2024.12.03 - [경제상식] - 세계최대의 자산운용사, 블랙록(BlackRock)의 역사, 대표상품 및 서비스, 알아둘 점들

세계최대의 자산운용사, 블랙록(BlackRock)의 역사, 대표상품 및 서비스, 알아둘 점들