아크 핀테크 이노베이션(ARK Fintech Innovation, ARKF) ETF의 개요, 주요 종목, 투자전망

아크 핀테크 이노베이션(ARK Fintech Innovation, ARKF) ETF의 개요, 주요 종목, 투자전망

 

 

금융의 세계는 급격한 변화를 겪고 있습니다. 전통적인 은행, 결제, 투자 플랫폼은 블록체인, 인공지능(AI), 디지털 지갑, P2P 대출과 같은 첨단 기술에 의해 파괴되고 있습니다. 이러한 변화를 활용하고자 하는 투자자에게 아크 핀테크 이노베이션(ARK Fintech Innovation, ARKF) ETF는 흥미로운 기회를 제공합니다. ARK 투자 관리에서 관리하는 이 ETF는 핀테크 분야를 선도하는 기업, 즉 전 세계적으로 금융 서비스 제공 및 접근 방식을 재편하기 위해 혁신적인 솔루션을 개발하는 기업에 초점을 맞추고 있습니다. 이 포스팅에서는 펀드의 개요, 주요 보유 종목, 2023년 실적, ETF의 미래 전망, 투자자가 투자하기 전에 알아야 할 세 가지 중요한 사실 등 ARKF의 특징을 자세히 살펴봅니다.

 

 

◇아크 핀테크 이노베이션(ARK Fintech Innovation, ARKF) ETF 개요

아크 핀테크 이노베이션 ETF(ARKF)는 일반적으로 “핀테크”라고 하는 금융 기술의 최전선에 있는 기업에 대한 노출을 투자자에게 제공하기 위해 설계되었습니다. 핀테크 기업은 기술 혁신을 통해 기존 금융 서비스를 개선하고 혁신하는 기업입니다. ARKF는 디지털 지갑, 블록체인 기술, 온라인 대출, 모바일 결제, 인공 지능 기반 금융 서비스 분야의 발전을 선도하는 기업에 투자함으로써 이 분야의 성장을 포착하는 것을 목표로 합니다. 주요 세부 사항은 다음과 같습니다.

• 펀드 출시일: 2019년 2월 4일

• 관리사: ARK 투자 매니지먼트, 캐시 우드

• 운용보수: 0.75%

• 투자 초점: 금융 부문 내 혁신 기업

• 관리 스타일: 적극적 관리

 

ARKF는 적극적 관리형 펀드로, 캐시 우드가 이끄는 포트폴리오 매니저가 핀테크 산업에서 적극적으로 기회를 찾고 시장 발전과 새로운 트렌드에 따라 ETF의 보유 종목을 조정합니다. 이를 통해 ARKF는 역동적인 접근 방식을 채택하여 수동적으로 관리되는 ETF가 놓칠 수 있는 신흥 성장 분야를 포착할 수 있습니다. 기존 은행 기관을 편입하는 전통적인 금융 부문 ETF와 달리 ARKF는 특히 기술로 금융의 경계를 넓히는 기업을 대상으로 합니다. 여기에는 P2P 대출, 모바일 결제, 블록체인 기술, AI 기반 금융 솔루션 관련 기업이 포함됩니다.

 

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◇아크 핀테크 이노베이션(ARK Fintech Innovation, ARKF) ETF의 주요 구성 종목

ARKF의 포트폴리오는 핀테크 혁명의 다양한 측면에 관여하는 다양한 기업들로 구성되어 있습니다. 디지털 지갑부터 모바일 결제 플랫폼에 이르기까지 ARKF에는 기술을 활용하여 기존 금융 모델을 혁신하는 기업이 포함되어 있습니다.

2023년 기준 ARKF의 주요 보유 기업은 다음과 같습니다.

• 블록(Block, SQ): 이전에 스퀘어로 알려진 블록은 판매자를 위한 POS 시스템을 제공하는 금융 서비스 회사입니다. 블록은 또한 인기 모바일 결제 플랫폼인 캐시 앱과 스트리밍 서비스인 타이달을 소유하고 있어 핀테크에 대한 다각적인 접근 방식을 제공합니다.

• 쇼피파이(Shopify, SHOP): 쇼피파이는 기업이 온라인 스토어를 설정할 수 있는 선도적인 이커머스 플랫폼입니다. 이 회사는 Shopify Payments를 통한 통합 결제 시스템과 Shopify Capital을 통한 중소기업 금융 솔루션을 제공함으로써 핀테크 서비스를 확장하고 있습니다.

• 코인베이스 글로벌(Coinbase Global, COIN): 코인베이스는 세계 최대 암호화폐 거래소 중 하나로, 사용자에게 비트코인 및 이더리움과 같은 암호화폐를 구매, 판매, 보관할 수 있는 플랫폼을 제공합니다. 암호화폐가 핀테크 환경에서 더욱 두드러진 부분을 차지하게 되면서 코인베이스는 여전히 중요한 역할을 하고 있습니다.

• 메르카도리브레(MercadoLibre, MELI): '라틴 아메리카의 아마존'으로 불리는 메르카도리브레는 이커머스 솔루션을 제공할 뿐만 아니라 온라인 결제 플랫폼이자 디지털 지갑인 Mercado Pago를 통해 디지털 결제 서비스도 제공합니다.

• 로빈후드(Robinhood Markets, HOOD): Robinhood는 주식, ETF 및 암호화폐에 대한 수수료 없는 거래를 제공함으로써 브로커리지 업계에 지각변동을 일으켰습니다. 모바일 우선 접근 방식을 통해 특히 젊은 세대의 투자 접근성을 높였습니다.

• 페이팔 홀딩스(PayPal Holdings, PYPL): 페이팔은 온라인 결제 분야의 글로벌 리더로, 사용자가 플랫폼을 통해 돈을 주고받을 수 있도록 지원합니다. 또한 암호화폐 분야로 영역을 확장하여 사용자가 플랫폼에서 암호화폐를 구매, 판매, 보유할 수 있도록 지원합니다.

• 트윌리오(Twilio, TWLO): 트윌리오는 기업이 메시징, 음성, 비디오를 통해 고객과 소통할 수 있도록 지원하는 클라우드 커뮤니케이션 플랫폼입니다. 엄밀히 말해 핀테크 회사는 아니지만, 트윌리오의 기술은 금융회사의 고객 커뮤니케이션 서비스 개발에 핵심적인 역할을 합니다.

• 질로우 그룹(Zillow Group, ZG): 질로우는 부동산 마켓플레이스로 잘 알려져 있지만, 주택 구매 서비스인 Zillow Offers와 온라인에서 부동산 거래를 더욱 간소화하고 접근성을 높이는 기타 도구를 통해 핀테크 영역에 진출했습니다.

• 씨(Sea Limited, SE): 씨는 동남아시아의 선도적인 이커머스 플랫폼인 Shopee와 모바일 지갑 및 결제 처리와 같은 디지털 금융 서비스를 제공하는 SeaMoney를 운영하고 있습니다.

• 엔디비아(Nvidia Corporation, NVDA): 주로 하드웨어 기업이지만, 핀테크 이노베이션의 핵심인 AI 및 머신러닝 기술 개발에 엔비디아의 그래픽 처리 장치(GPU)가 점점 더 많이 사용되고 있습니다.

 

이들 기업은 디지털 결제 및 온라인 대출부터 AI 기반 금융 솔루션에 이르기까지 다양한 핀테크 서비스를 제공하고 있습니다. ARKF는 이러한 혁신 기업에 폭넓게 노출되어 있어 핀테크 부문의 성장을 활용할 수 있는 유리한 위치에 있습니다.

 

 

◇2023년 ARKF의 성과

2023년 아크 핀테크 이노베이션 ETF의 성과는 시장 변동성, 금리 인상, 핀테크 업계의 기술 발전 등 여러 요인의 영향을 받았습니다. 주요 성과의 하이라이트는 다음과 같습니다.

• 시장 변동성: 2023년은 핀테크 섹터를 포함한 성장주에게 변동성이 큰 한 해였습니다. 인플레이션이 지속되고 중앙은행이 금리를 인상하면서 많은 고성장 기업들이 주가 하락 압력에 직면했습니다. ARKF도 예외는 아니어서 실적에 변동이 있었습니다.

• 암호화폐 섹터 회복: 2023년 하반기 암호화폐 시장의 반등은 코인베이스와 같은 보유 기업에 도움이 되었습니다. 힘든 2022년 이후, 디지털 자산에 대한 투자자들의 관심이 다시 높아지면서 암호화폐 관련 기업들의 실적이 상승했습니다.

• 전자상거래 성장: 전자상거래의 지속적인 확대로 인해 Shopify와 MercadoLibre와 같은 기업이 좋은 성과를 거두었습니다. 두 회사 모두 핀테크 솔루션을 비즈니스 모델에 통합하는 데 앞장서 왔으며, 이는 ARKF의 전체 실적에 긍정적인 영향을 미쳤습니다.

• AI 및 자동화 트렌드: AI 하드웨어 및 소프트웨어 솔루션에 대한 수요에 힘입은 엔비디아의 강력한 성과가 ARKF의 수익률을 높였습니다. 더 많은 핀테크 기업이 운영을 간소화하고 고객 경험을 개선하기 위해 AI를 구현함에 따라 하드웨어 공급업체로서 Nvidia의 역할이 점점 더 중요해지고 있습니다.

 

전반적인 성과

ARKF는 광범위한 시장 도전으로 인해 약간의 역풍에 직면했지만, 혁신 기업에 대한 노출 덕분에 2023년의 특정 기간 동안 전통적인 금융 부문 ETF를 능가하는 성과를 거둘 수 있었습니다. 핀테크의 장기 성장에 초점을 맞춘 펀드라는 점에서 단기 변동성이 예상되지만 장기적인 관점을 가진 투자자에게는 전반적인 궤적이 긍정적입니다.

 

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◇ ARKF의 전망: 핀테크의 미래

금융 기술의 지속적인 발전과 일상 생활과의 통합이 증가함에 따라 아크 핀테크 이노베이션 ETF의 전망은 매우 낙관적입니다. 다음과 같은 몇 가지 요인이 ARKF와 핀테크 산업 전반의 강력한 미래 성장을 뒷받침합니다.

• 디지털 결제의 성장: 전 세계적으로 현금 없는 결제로의 전환이 계속 가속화되고 있습니다. 특히 디지털 인프라가 빠르게 확장되고 있는 개발도상국 시장에서 PayPal, Block's Cash 앱, Mercado Pago와 같은 모바일 결제 플랫폼의 채택이 증가하고 있습니다. 더 많은 사람들이 디지털 지갑과 모바일 결제에 의존함에 따라 핀테크 기업의 매출 성장세는 계속될 것입니다.

• 블록체인과 암호화폐의 확장: 블록체인 기술과 암호화폐는 금융의 미래에서 더욱 큰 역할을 할 것으로 예상됩니다. 정부와 기관들이 보다 안전하고 효율적인 금융 거래를 위해 블록체인을 도입함에 따라 코인베이스와 블록과 같은 기업들이 수혜를 입을 가능성이 높습니다. 암호화폐에 대한 규제가 명확해지면 암호화폐의 채택과 성장이 더욱 촉진될 수 있습니다.

• 금융 분야의 인공지능과 자동화: 인공지능은 개인화된 고객 경험부터 자동화된 거래 시스템에 이르기까지 금융 기관의 운영 방식을 변화시키고 있습니다. AI 애플리케이션을 위한 하드웨어를 제공하는 Nvidia와 사기 탐지 및 고객 서비스에 AI를 활용하는 핀테크 기업들은 이 분야의 혁신을 주도할 준비가 되어 있습니다.

• P2P 및 온라인 대출에 대한 수요 증가: 전통적인 은행 모델이 혼란을 겪으면서 ARKF 포트폴리오에 포함된 기업들이 지원하는 P2P 대출 플랫폼의 인기가 높아질 것입니다. 이러한 플랫폼은 소비자와 기업 모두에게 더 빠르고 유연한 금융 옵션을 제공하여 상당한 성장의 발판을 마련할 것입니다.

• 핀테크 서비스의 글로벌 확장: 많은 핀테크 기업이 해외 시장, 특히 금융 시스템이 낙후된 지역으로 진출하고 있습니다. 씨 리미티드(Sea Limited), 메르카도리브레(MercadoLibre) 같은 회사는 은행 서비스를 이용하지 않거나 은행 서비스를 받지 못하는 수백만 명의 소비자에게 디지털 금융 서비스를 제공할 수 있는 기회를 활용하고 있습니다. 이러한 국제적 확장은 ARKF의 장기적인 성장에 기여할 것입니다.

 

 

◇투자자가 ARKF에 대해 알아야 할 세 가지 사실

1. 높은 위험, 높은 보상

ARKF는 고성장 핀테크 기업에 초점을 맞추며, 이들 대부분은 개발 초기 단계에 있거나 신흥 시장에서 운영되고 있습니다. 이러한 기업은 고수익의 잠재력이 크지만 시장 변동성, 규제, 경쟁에 더 취약합니다. 투자자는 빠른 성장과 상당한 위험에 모두 대비해야 합니다.

 

2. 파괴적 기술에 대한 노출

ARKF는 블록체인, AI, 디지털 지갑 등 금융 분야에서 가장 혁신적인 기술에 대한 노출을 제공합니다. 이러한 기술의 장기적인 잠재력을 믿는 투자자에게 ARKF는 이러한 기술의 성장을 활용할 수 있는 방법을 제공합니다. 그러나 기술 혁신은 시장의 급격한 변화로 이어져 ETF의 성과에 영향을 미칠 수 있습니다.

 

3. 액티브 관리 펀드

지수를 추종하는 패시브 ETF와 달리 ARKF는 능동적으로 관리됩니다. 즉, 캐시 우드가 이끄는 펀드 매니저가 시장 상황과 새로운 트렌드에 따라 보유 종목을 매수 또는 매도하는 전략적 결정을 내립니다. 이를 통해 ETF는 핀테크 부문의 변화에 더 잘 대응할 수 있지만, 펀드의 성과는 매니저의 종목 선정 능력에 따라 크게 좌우됩니다.

 

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