전격공개! 양도소득세 절세전략 8가지

전격공개! 양도소득세 절세전략 8가지

 

 

최근에 부동산을 매매하셨나요? 수고하셨습니다. 그럼 이제는 복잡한 양도소득세 차례입니다... 한국의 부동산 시장은 지난 몇 년 동안 상당한 성장세를 보이며 부동산 가치 상승으로 이어졌습니다. 이는 주택 소유자와 투자자에게는 좋은 소식이지만, 부동산을 매각할 때 양도소득세가 높아진다는 의미이기도 합니다. 하지만 다행히도 세금 부담을 줄이기 위해 사용할 수 있는 몇 가지 전략이 있습니다. 이 포스팅에서는 부동산 양도소득세를 줄이는 데 도움이 되는 8가지 전략에 대해서 살펴보겠습니다.

 

 

◇주 거주지 비과세 혜택 활용하기

양도소득세를 줄이거나 아예 없애는 가장 효과적인 방법 중 하나는 주 거주지 비과세를 활용하는 것입니다. 해당 부동산을 주 거주지로 2년 이상 거주한 경우 상당한 세금 비과세 혜택을 받을 수 있습니다. 이렇게 하면 부동산을 매각할 때 과세 대상 금액을 크게 줄일 수 있습니다.

 

◇'1가구 1주택' 규정 활용하기

세법은 “1가구 1주택” 정책이라는 세금 규정을 가지고 있습니다. 한 가구가 한 채의 주택만 소유하고 2년 이상 보유했다면 주택을 매각할 때 세금 감면 혜택을 받을 수 있습니다. 이 방법은 거주 주택에 대해 높은 세율의 세금이 부과되는 것을 피하려는 가족에게 특히 유용합니다.

 

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◇장기 보유 세금 공제 활용하기

장기 보유세 공제 제도에 따르면 부동산을 오래 보유할수록 양도소득세를 낮출 수 있습니다. 이 공제는 부동산을 더 오래 소유할수록 공제액이 증가하므로 투자자들이 부동산을 더 오래 보유하도록 장려합니다. 공제 자격을 얻으려면 부동산을 최소 3년 이상 보유해야 합니다. 공제율은 다음과 같습니다.

 

• 3~4년 보유 시 6%.

• 5~9년 보유 시 12%.

• 10년 이상 보유 시 30% 이상.

 

◇가족 양도 및 증여 고려하기

양도소득세를 줄이는 또 다른 방법은 가족 간 양도나 증여를 이용하는 것입니다. 세법은 상황에 따라 가족에게 재산을 증여하는 것이 직접 매각하는 것보다 절세 효과가 더 클 수 있습니다. 증여세가 적용되기는 하지만 경우에 따라서는 양도소득세보다 낮을 수도 있습니다. 세금 상황이 더 유리한 배우자나 자녀에게 부동산을 양도하는 것도 한 방법입니다.

 

◇세금 유예를 위해 새 부동산에 투자하기

자본 이득을 다른 부동산에 재투자할 계획이라면 과세 이연 혜택을 받을 수 있습니다. 세법은 특정 기간 내에 매각 수익금을 새로운 부동산에 재투자하는 경우 특정 세금 이연을 허용합니다. 방법은 다음과 같습니다.

 

• 부동산을 매각하고 정해진 기간(보통 1년 이내) 내에 매각 대금을 새 부동산에 재투자합니다.

• 새 부동산이 과세 연기 혜택을 받을 수 있는지 확인합니다.

• 연기 신청을 뒷받침할 수 있도록 두 거래에 대한 자세한 기록을 보관하세요.

 

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◇부동산 리모델링에 대한 공제 사용

부동산을 대대적으로 리모델링한 경우 이러한 비용을 자본 이득에서 공제하여 전체 과세 대상 금액을 줄일 수 있습니다. 세법에서는 대규모 수선이나 증축과 같은 특정 부동산 개선 비용을 사용하여 양도소득을 상쇄할 수 있습니다. 방법은 다음과 같습니다. 이 경우에는 세법에 따라 수선 사항이 적합한지 반드시 확인하세요(수선내용이 중요한 사항이어야 하고 부동산의 자본적 가치를 더해야 합니다).

 

◇최적의 세금 혜택을 위한 매각 시기

부동산 매각 시기는 양도소득세 납부액에 큰 영향을 미칠 수 있습니다. 세법은 자주 변경될 수 있으며 시장 상황에 따라 세율에 큰 영향을 미칠 수 있습니다. 또한 본인이 종합소득 신고대상자라면 소득이 낮은 연도나 우호적인 시장에서 매각하면 세금 부담을 줄일 수 있습니다.

 

◇거주 자격 최적화하기

거주 자격은 양도소득세 납세의무에 영향을 미칠 수 있습니다. 거주자와 비거주자는 세금이 다르게 부과되며, 일반적으로 비거주자가 더 높은 세율을 적용받습니다. 세금 목적상 거주자 자격을 갖추면 세율을 낮출 수 있습니다. 만약 해외에서 거주하고 있다면 거주자 자격을 갖추기 위해 필요한 일수를 한국에서 보내세요.(일반적으로 한국에서 183일 이상 거주하면 거주자 자격이 주어지지만, 주 거주지의 위치나 경제적 관계 등 다른 요인도 영향을 미칠 수 있습니다.)

 

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